Conditions générales et politiques de remboursement – Trans Fast Financial Services, S.A. EP

Dernière mise à jour en août 2022.

Définitions:
Agent : une personne physique ou morale qui fournit des services de paiement pour le compte d’un prestataire de services de paiement.
Banque correspondante/payeur : Également appelé prestataire de services de paiement qui est légalement autorisé à effectuer le service de transfert au bénéficiaire de l’ordre de paiement.
Bénéficiaire : une personne physique ou morale qui est le destinataire prévu des fonds ayant fait l’objet d’une opération de paiement.
Jour ouvré : le jour où le payeur ou le bénéficiaire est ouvert (tous les jours de l’année sauf les dimanches et jours fériés, qu’ils soient internationaux, nationaux, régionaux ou locaux), aux fins nécessaires à l’exécution d’une opération de paiement, des prestataires de services de paiement du payeur ou du bénéficiaire intervenant dans l’exécution de l’opération de paiement.
Etablissement de paiement : personne morale à laquelle a été accordée l’autorisation de fournir et d’exécuter des services de paiement.
Date de valeur : Heure utilisée par un prestataire de services de paiement comme référence pour le calcul des intérêts sur les fonds crédités ou débités sur un compte de paiement.
Identifiant unique : une combinaison de lettres, de chiffres ou de signes spécifiés par le prestataire de services de paiement à l’initiateur de ces services, que ce dernier doit fournir afin d’identifier sans ambiguïté l’autre initiateur de services de paiement, votre compte de paiement dans une transaction de paiement ou les deux.
Payeur/Expéditeur : personne physique ou morale titulaire d’un compte de paiement qui autorise un ordre de paiement à partir de ce compte ou, en l’absence de compte de paiement, la personne physique ou morale émettrice d’un ordre de paiement.
Ordre de paiement : toute instruction envoyée par un payeur ou un bénéficiaire à son prestataire de services de paiement demandant l’exécution d’une opération de paiement.

Prestataire de services de paiement : établissements de crédit, établissements de paiement tels que Trans Fast et autres établissements et organismes financiers visés par la loi 18/2019 sur les services de paiement.

Par service d’envoi/réception d’argent, on entend un service de paiement qui permet soit de recevoir des fonds d’un payeur sans qu’aucun compte de paiement ne soit créé au nom du payeur ou du bénéficiaire, dans le seul but de transférer un montant équivalent à un bénéficiaire ou à un autre prestataire de services de paiement agissant pour le compte du bénéficiaire, ou pour recevoir des fonds au nom du bénéficiaire et les mettre à la disposition de celui-ci.
Taux de change de référence : taux de change utilisé comme base de calcul d’un taux de change, qu’il soit fourni par le prestataire de services de paiement ou qu’il provienne d’une source accessible au public.
Téléopérations : ordres de paiement émis ou reçus qui ont été acheminés par téléphone ou en ligne par le biais du service Web ou de l’application.
Payeur de services de paiement : la personne physique ou morale qui utilise un service de paiement, soit en tant que payeur, soit en tant que bénéficiaire, soit les deux.
Service en ligne : l’activité exercée par l’établissement de paiement en tant que canal qui permet aux utilisateurs d’effectuer leurs opérations à distance. Ce service peut se faire par le biais de systèmes d’interface Web et/ou d’applications identifiées comme Trans Fast ou celles de ses agents autorisés.

Description des Services fournis par l’Etablissement de Paiement :

Service de transfert d’argent / réception sur place / à distance :

Le service de transfert d’argent autorise l’Expéditeur à permettre à l’Expéditeur, soit en sa qualité de propriétaire réel, soit en tant qu’autorisé, d’envoyer de l’argent depuis/vers l’étranger par tout moyen en face à face, technologique ou à distance.
Service de transfert d’argent via le système « En ligne » (par le web ou l’application) :

Il s’agit d’un mécanisme de paiement en devise étrangère effectué par Trans Fast, EP par transfert électronique de fonds, pour le compte de l’Initiateur du service et en faveur des particuliers résidant dans d’autres pays.
Principales caractéristiques du Service :
Système de paiement rapide et sécurisé.
Service avec une couverture internationale par le biais de banques correspondantes.
Grâce à ce mécanisme, des paiements internationaux sont effectués pour les envois de fonds familiaux.
Il peut être effectué dans n’importe quelle devise cotée à l’échelle internationale
Système d’identification pour toute option des services de transfert/réception d’argent : (en face à face / à distance / en ligne)

Données à fournir par l’Expéditeur et le Bénéficiaire :

Particuliers : Original et en cours de validité : Carte d’identité, passeport, carte de séjour (NIE), ou (autre pièce d’identité valable dans le pays d’origine comportant une photographie de son titulaire et une signature conformément à la réglementation légale en vigueur), activité économique ou professionnelle, adresse, numéro de téléphone, concept pour lequel l’opération est effectuée et montant en euros à envoyer.

Personnes morales : copie de l’original des statuts, copie de l’original de la pièce d’identité du bénéficiaire effectif (personne physique agissant au nom et représentation de la société), document accréditant l’identification fiscale (NIF) et adresse.

Il est important de noter que si le donneur d’ordre agit pour le compte d’une autre personne, il doit prouver les pouvoirs de représentation et l’identification du donneur d’ordre pour le compte duquel il agit.
Informations à fournir par le Bénéficiaire : Noms et prénoms, nom et prénom, numéro de téléphone, ville, pays, montant, devise et concept de la commande, mode de paiement. S’il doit être déposé sur un compte bancaire à destination, nom de la banque, numéro et type de compte bancaire. Et dans certains cas, en fonction des conditions de chaque pays, le numéro de carte d’identité du bénéficiaire, l’adresse complète, la ville, le type de relation et l’e-mail (facultatif).
Autorisation du payeur à des tiers.

Le donneur d’ordre peut autoriser une autre personne, au moyen d’une procuration ou d’un écrit signé à la fois par le donneur d’autorisation et par la personne autorisée, en présence du personnel de Trans Fast Financial Services S.A., E.P.
Le donneur d’ordre exonère Trans Fast Financial Services S.A., E.P., de toute réclamation à son encontre en cas d’utilisation des procurations ou de signatures révoquées, modifiées, limitées ou éteintes, à condition que Trans Fast Financial Services S.A., E.P., n’ait pas reçu préalablement la communication de la modification susmentionnée.
Pour les Agents Exécutants qui effectuent une expédition de manière non face à face par téléphone ou En Ligne ; Il sera géré conformément à ce qui suit :

Dans le cas de l’Assistance Téléphonique : L’identité du Donneur d’ordre du service est accréditée conformément aux dispositions des paragraphes a) b) et c) de l’article 2.1.

Et en ce qui concerne les moyens de paiement, le premier dépôt devra provenir d’un compte au nom du même expéditeur du service ouvert dans une entité domiciliée en Espagne, dans l’Union européenne ou dans des pays tiers équivalents.

L’expéditeur ne peut effectuer des virements exclusivement et sans exception à Trans-Fast, E.P., que sur l’un de nos comptes bancaires destinés à cet effet ; et en aucun cas le client ne sera transféré sur des comptes bancaires au nom d’agents autorisés (personnes physiques ou morales) ou de tiers autres que Trans Fast Financial Services, S.A., E.P.
Dans le cas du Service en ligne : l’Expéditeur devra s’inscrire via le portail web ou l’Application autorisée à opérer au nom et pour le compte de Trans Fast, E.P., en remplissant les données d’identification formelles demandées ; envoyer la pièce d’identité : DNI / NIE / Passeport en cours de validité.

Pour les nouveaux agents de commande Trans Fast (clients), Trans Fast se réserve le droit de demander que le premier dépôt soit effectué par virement bancaire à partir d’un compte dont le payeur est le titulaire et ainsi l’accréditer. Le service de la conformité de l’entité, le cas échéant, demandera des documents supplémentaires pour exécuter l’opération.

Pour les bénéficiaires qui reçoivent une soumission de manière non en face à face ; Il sera géré conformément à ce qui suit :

Votre pièce d’identité vous sera demandée, qui doit être valide et remplir les informations formelles d’identification (pays d’origine, nationalité, résidence, activité économique ou professionnelle) avant le paiement de la commande.

Trans Fast se réserve le droit de vous demander de prouver la propriété bancaire du Bénéficiaire avant l’exécution de la commande sur votre compte bancaire afin de vérifier les données de propriété.

Conformément à la loi 10/2010, du 28 avril, sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, Trans Fast, E.P. demandera à l’initiateur de remplir et de signer un formulaire de connaissance du client ; et fournir des informations supplémentaires lorsque : (i) le montant envoyé dépasse le délai maximum de 3 000 €, en une seule transaction ou de manière cumulée sur une période de trois mois civils ; (ii) lorsque la réglementation en vigueur dans le pays d’origine où l’Entité opère établit les quantités minimales d’identification et de connaissances ; (iii) la politique de l’Entité l’exige.

Le donneur d’ordre doit fournir la preuve de son travail, de son activité économique ou professionnelle, les déclarations d’origine et de destination des fonds, le lieu de séjour en Espagne (certificat d’enregistrement, facture ou reçu bancaire indiquant son nom et son adresse, etc.), la preuve du paiement des fonds (paie, etc.).

Pour toute question concernant l’adresse du lieu d’expédition/réception d’une commande et/ou le numéro de compte bancaire Trans Fast, EP, le payeur/bénéficiaire peut contacter le numéro de téléphone indiqué à la section 11 du service client.

Les expéditeurs qui tentent de ne pas remplir les données demandées, les mineurs ou les clients qui ne fournissent pas la documentation fiable demandée par Trans Fast, EP, ou les agents de commande qui se réservent le droit de non-admission, ne sont pas admis.

La réception de l’opération exécutée s’entend comme ayant la même valeur que la signature manuscrite et a pleine valeur probante par rapport aux instructions ou déclarations faites par leur intermédiaire.

Trans Fast, EP ne demandera à l’Expéditeur ou au Bénéficiaire aucun type de données, d’informations, de documents ou de formulaires à remplir par quelque moyen que ce soit, que ce soit par téléphone, par SMS, par e-mail ou WhatsApp après l’exécution d’un ordre de paiement pour le transfert/réception d’argent.

Honoraires, commissions et frais, taux de change du service :

Paiement des commissions et frais :

Le service de transfert d’argent entraînera des frais fixes maximum de 12 € plus des frais maximums en pourcentage de 6 %, qui seront à la charge de l’expéditeur.

Il n’y aura pas de frais pour la délivrance des certificats. Ce certificat sera limité à inclure les données relatives aux données du payeur/bénéficiaire relatives au numéro et à la date de la transaction, aux noms et prénoms du ou des bénéficiaires, au pays de destination, au montant en euros et à la valeur équivalente de la monnaie du pays de destination.

Les tarifs et commissions du service offert par Trans Fast E.P. seront dûment mis à jour et publiés dans un endroit parfaitement visible dans notre bureau principal ; et dans les locaux où nos agents accrédités opèrent dans l’EEE.

Dans le cas où le service d’achat et de vente de devises n’accumulera aucune commission en faveur de Trans Fast, E.P., et le taux de change de référence mis à jour publié sur le site Web et au siège social sera appliqué.

Toutes les commissions et tous les frais d’envoi d’argent sont à la charge de l’expéditeur ; le bénéficiaire recevra le montant total indiqué sur la facture remise à l’Initiateur et dans la devise que l’Initiateur a décidé d’envoyer.

Le Correspondant ne peut facturer au bénéficiaire aucune commission pour le service, ou pour toute autre raison, à l’exception de celles requises par la législation locale ou de celles qui ont été préalablement convenues.

Dans tous les cas, le taux de change de référence et les commissions appliquées seront communiqués à l’Initiateur avant l’émission de la commande, seront imprimés sur la facture et seront signés par l’Initiateur en guise d’acceptation de la transaction.

Taux de change:

Trans Fast calcule la devise sur la base des taux de change obtenus sur le marché plus une marge. La plupart des taux de change peuvent être ajustés plusieurs fois par jour en fonction des cours de clôture des marchés financiers nationaux et internationaux. Le taux de change est publié sur le site en www.trans-fast.es vous devez choisir le pays d’origine, le pays de destination, le montant que vous souhaitez transférer et cliquer sur « Calculer ».

En règle générale, le bénéficiaire recevra le montant total indiqué sur la facture, cependant, dans certains pays, les réglementations locales exigent que les transferts d’argent (i) ne sont convertis qu’au moment du paiement, le taux de change ci-dessus n’est qu’une estimation et le taux de change réel sera déterminé au moment du paiement, (ii) les commandes sont réglées en montants ronds ou en multiples.

Délai de livraison des services de paiement :

4.1) Pour le service d’expédition en face à face / à distance :
Les ordres de paiement sont normalement prêts à être retirés par les bénéficiaires dans un délai maximum de 24 à 48 heures ouvrées (du lundi au vendredi), à compter du moment où l’ordre de paiement est transmis au correspondant, sauf pour les destinations particulières et/ou les dépôts bancaires pour lesquels le délai maximum sera de 72 heures ouvrées. Pour le calcul de ces délais, seuls les jours ouvrables bancaires seront pris en compte.
Ces délais peuvent être prolongés de plein droit lorsque la transaction nécessite une vérification supplémentaire par le Service Conformité Légale, conformément au paragraphe 2.4 des présentes Conditions.
4.2) Pour le service d’expédition via le système Trans Fast On Line :
Le délai de livraison de l’envoi à destination varie de 2 à 72 heures ouvrables (du lundi au vendredi). Dans le cas où l’expéditeur a demandé à effectuer l’ordre de paiement et n’a pas effectué le dépôt ou le transfert sur le compte Trans Fast, EP dans les 72 heures suivantes, la commande sera supprimée sans consentement préalable ou retirée par l’expéditeur en raison des fluctuations des taux de change. Par conséquent, il devra à nouveau gérer cette opération.
4.3) Pour le service de paiement des commandes reçues :
Les délais de livraison pour les commandes de paiement reçues en Espagne sont immédiats (lorsqu’elles sont effectuées au comptoir), tandis que par dépôt bancaire, ils peuvent varier entre 24 et 72 heures jours ouvrables.
Le service peut appliquer d’autres restrictions indépendantes de la volonté de Trans Fast qui peuvent subir des retards dans votre service de paiement, auquel cas vous pouvez être informé par votre agent autorisé par l’intermédiaire de notre service à la clientèle.
Autorisation des opérations de paiement.

Les opérations de paiement sont réputées autorisées lorsque l’initiateur a donné son consentement à leur exécution. En l’absence d’un tel consentement, l’opération de paiement sera considérée comme non autorisée. Il est entendu que ce consentement est sans équivoque lorsque l’Initiateur signe la facture en qualité d’exécution de l’ordre de paiement.
Confirmation de la disponibilité des fonds.

Le bénéficiaire doit présenter une pièce d’identité ORIGINALE valide et valide afin de retirer l’argent. Dans certains cas, il vous sera également demandé un numéro clé qui est un Identifiant Unique, qui sera communiqué à l’Initiateur au moment de la réalisation de l’opération, ou directement au bénéficiaire lorsqu’il sera notifié d’aller retirer le montant de l’ordre de paiement.
Les paiements peuvent être effectués en espèces, par chèque ou les deux et par dépôt bancaire sur le compte du bénéficiaire, dans la devise du pays de destination, en USD et/ou en euros, à la demande de l’expéditeur et dans les destinations où ce service de virement bancaire est disponible. Le payeur sera informé de l’adresse, des numéros de téléphone et des heures où le bénéficiaire doit se rendre pour récupérer son argent. Et dans certains cas, le bénéficiaire sera informé par téléphone ou via WhatsApp que son transfert est prêt à être encaissé.
Ordres de paiement mal exécutés.

Lorsque l’expéditeur se rend compte qu’une transaction de paiement a été exécutée de manière incorrecte, il doit en informer Trans Fast dans les meilleurs délais, afin de pouvoir rectifier l’omission ou l’erreur commise. S’il est impossible de rectifier l’erreur et qu’elle est imputable à Trans Fast, l’Entité remboursera le montant total de l’ordre de transfert d’argent à l’Expéditeur.
D’autre part, si l’erreur est imputable à l’Expéditeur, il appartiendra à l’Expéditeur d’assumer l’incident généré par les données erronées fournies par l’envoi de l’ordre de paiement, par conséquent, le montant ne sera pas remboursé à titre de commission ; et en cas de demande de remboursement, celui-ci sera conforme à la forme et aux délais établis dans la Politique de Retour de l’Entité.
Il est entendu que l’exécution d’un nouvel ordre de paiement en raison d’une erreur ou d’une omission des données du bénéficiaire par le payeur, le délai de livraison au bénéficiaire commence à courir à compter de ladite nouvelle commande autorisée conformément aux dispositions du paragraphe 4.

Non-exécution ou mauvaise exécution d’un ordre de paiement effectué.

Trans Fast, EP sera responsable vis-à-vis de l’Expéditeur de la bonne exécution de l’opération de transfert d’argent, jusqu’au moment où le montant est versé au bénéficiaire.
Dans le cas d’opérations de paiement, la responsabilité de Trans Fast s’étend jusqu’au crédit du montant de l’ordre de transfert sur le compte du correspondant des services de paiement du bénéficiaire. Une fois ce paiement effectué, le correspondant des services de paiement du bénéficiaire sera responsable vis-à-vis du bénéficiaire de la bonne exécution de la transaction.
Dans le cas d’opérations de paiement qui n’ont pas été exécutées ou qui sont exécutées de manière défectueuse, lorsque l’Etablissement est responsable vis-à-vis de l’Initiateur, il restitue le montant correspondant à l’opération à l’Initiateur sans retard injustifié, conformément aux conditions établies dans la Politique de retour de l’Etablissement de paiement.
Lorsque le correspondant de services de paiement du bénéficiaire est la personne responsable des services de paiement conformément à l’alinéa précédent, ce dernier met immédiatement à la disposition du bénéficiaire le montant correspondant à l’opération de paiement.
Dans tous les cas, Trans Fast, EP s’efforcera de connaître immédiatement, sur demande et indépendamment de sa responsabilité, les données relatives à l’opération de paiement et informera le donneur d’ordre des résultats.

Politique de remboursement :

L’initiateur du service de paiement demandera à traiter la suppression ou l’annulation par l’intermédiaire du bureau principal du réseau d’agents ; ainsi que ceux qui opèrent via la plateforme Trans Fast On Line.
Le remboursement à l’Expéditeur du montant de l’ordre de paiement interviendra dans le cas où la faute n’est pas imputable à Trans Fast, EP sera remboursé du montant nominal, sans commission et frais payés à cet égard, lorsqu’il y a : a) Impossibilité de livraison du transfert, en raison d’une erreur ou d’une omission dans les données d’identification du bénéficiaire fournies par l’Initiateur du service. b) l’identification présentée par le client n’est pas valable, y compris l’option c) que le bénéficiaire ne retire pas le transfert.
Dans le cas où les causes sont imputables à Trans Fast, EP, l’initiateur du service de paiement, a le droit de demander le remboursement intégral d’une transaction exécutée, y compris les frais et les commissions.
À la demande de Trans Fast, EP, il incombe à la partie cliente de démontrer que ces conditions sont remplies lorsque ce qui suit se produit : i) L’envoi n’indiquait pas le montant exact de la transaction ; (ii) Le montant de la transaction dépasse le montant auquel le payeur pouvait raisonnablement s’attendre compte tenu des tendances de dépenses ci-dessus, des présentes conditions générales et des circonstances pertinentes.
Dans le cas où l’expéditeur du service de paiement demande à traiter la suppression ou l’annulation par le biais du service Trans Fast On Line : (opérations non en face à face)
Conformément aux Conditions Spécifiques du Service Trans Fast On Line : Vous pouvez enregistrer une telle demande sur le site Web du Service Trans Fast On Line dans l’accès Incidents, où le Service Client de l’Entité contactera l’Expéditeur par téléphone.
À tout moment, vous pouvez vous rendre au siège social de l’Entité, à l’adresse indiquée au point 14 des Conditions ou par le biais du Réseau d’agents accrédités où vous pourrez remplir le formulaire de rétractation et commencer cette procédure.
Dans les deux cas, l’Entité doit finaliser et traiter l’annulation et le remboursement dans les 72 heures (comprises entre les jours ouvrables) à compter de la demande d’élimination/annulation, en déduisant, le cas échéant, les frais de service pour la commission.
L’Initiateur ne peut pas invoquer de raisons liées au change lorsque le taux de change de référence a été appliqué, ce qui est visible à titre informatif avant l’acceptation de l’expédition de la commande, ou via le portail Trans Fast On Line ou sur le site Web de l’Entité où il est indiqué « Changement de jour », conformément aux conditions particulières du service Trans Fast On Line.
Dans l’un des cas indiqués ci-dessus, l’Entité contactera l’Expéditeur du service pour procéder au remboursement ou au remboursement correspondant ; Conformément aux indications exprimées dans la présente politique qui indique le mode de paiement, le type et le moment du remboursement.
Le moyen de paiement utilisé pour l’exécution du remboursement ou du remboursement se fera par les mêmes moyens que ceux auxquels l’opération a été effectuée. Tel qu’établi dans l’Annexe Exclusive de la Politique de Retour de l’Établissement de Paiement.
Si l’Expéditeur du service n’est pas satisfait du service fourni, il peut déposer sa plainte ou sa réclamation, car l’Entité dispose d’un espace de service à la clientèle chargé de l’attention et de la résolution des questions, plaintes et réclamations soumises par ses parties commanditaires, en relation avec leurs intérêts et droits légalement reconnus. Les données sont définies au point 14 des Conditions Générales de Service susmentionnées.
Trans Fast, EP peut refuser d’exécuter un ordre d’envoi ou de paiement d’argent, lorsque le payeur ou le bénéficiaire refuse de fournir toute information ou documentation requise dans les présentes conditions générales, ou en application de la politique interne de prévention du blanchiment d’argent, en notifiant à l’expéditeur du service un tel refus et, dans la mesure du possible, les raisons qui le justifient, ainsi que ce qu’il faut faire pour rectifier les éventuelles erreurs ou omissions de fait qui l’ont motivé
Les Conditions Particulières du Service Trans Fast On Line expriment également la Politique de Retour.

Déclaration spéciale :

Trans Fast E.P se réserve le droit de demander une documentation supplémentaire qui accrédite l’activité, les fonds et autres cadres pour le traitement du service avant l’exécution de la commande conformément aux dispositions réglementaires et légales du pays d’origine et/ou de destination de la commande telles qu’exprimées à la section 2 du présent document.

Responsabilité des Parties :

En aucun cas, Trans Fast E.P ne sera responsable des dommages ou de la négligence d’une ou plusieurs de ses obligations indirectes spéciales, accessoires, consécutives ou du manque à gagner, en termes de : La responsabilité de l’Initiateur en cas d’opérations de paiement non autorisées par ce dernier, lors de la fourniture de mots de passe à des tiers, codes d’accès et coordonnées bancaires (carte de crédit/débit/Bizum) pour gérer les transferts d’argent.
De même, Trans Fast E.P n’est pas responsable et l’Initiateur n’est pas responsable si l’Initiateur lui-même utilise sciemment et intentionnellement ou même lorsqu’il invoque une « erreur » dans l’utilisation d’un moyen de paiement (espèces/carte/virement/Bizum) dont il n’est pas le propriétaire.
Cependant, Trans Fast dispose d’un processus de vérification à deux facteurs, ce qui signifie que le propriétaire de la carte (crédit/débit/Bizum) devra autoriser l’achat en appliquant le mot de passe à sa banque pour consentir à la confirmation du paiement.
Nous n’assumons également aucune responsabilité pour :
i) les erreurs résultant d’informations incomplètes ou incorrectes fournies par le payeur ou un tiers ;
ii) l’accès à vos données non sauvegardées sur vos différents appareils qui pourraient être utilisées par des tiers ;
iii) l’utilisation non autorisée de renseignements avant qu’ils n’atteignent le site Web ou Trans Fast OnLine ;

Le payeur est seul responsable de s’assurer que le mode de paiement utilisé : (i) vous disposez de fonds ou de crédits suffisants pour l’exécution de votre Opération de paiement ; (ii) la protection de vos mots de passe et mots de passe afin d’empêcher préventivement toute utilisation abusive de vos moyens de paiement par des tiers.
Nous n’avons aucune obligation envers l’initiateur ou l’exécution d’un ordre, dans le cas où :
Nous ne pouvons pas obtenir de preuve suffisante de votre identité ;
il existe des indications que les informations relatives à la transaction sont fausses, non autorisées ou falsifiées ;
vous avez fourni des données incorrectes ou incomplètes ou nous n’avons pas reçu les informations relatives à votre transaction à temps pour assurer l’exécution de la commande ;
L’émetteur de la carte n’autorise pas l’utilisation de votre carte bancaire pour payer la transaction et nos frais.

Protection des fonds des initiateurs de services de paiement :

L’Entité protégera les fonds reçus des Initiateurs de ses services de paiement sous réserve de la procédure prévue à l’article 21.1, section a), de la loi 18/2018, du 23 novembre, sur les services de paiement. Par conséquent, les fonds reçus des initiateurs ne doivent à aucun moment être mélangés avec les fonds d’une personne physique ou morale autre que les initiateurs de services de paiement pour le compte de laquelle les fonds sont cédés et, dans le cas où ils sont toujours en possession de l’entité et n’ont pas encore été remis au bénéficiaire ou transférés au correspondant à la fin du jour ouvrable suivant le jour où ils ont été reçus Les fonds seront conservés dans le compte de dépôt ouvert qui fonctionne comme garant des fonds et est détaillé ci-dessous :

TYPE DE COMPTE COURANT DE L’INSTITUTION FINANCIÈRE
BANCO SABADELL ES43 0081 7102 0800 0163 5769 Clients établissements de la balance des paiements
CAIXA ES64 2100 3889 1902 0005 4433 Balance des paiements Clients des établissements de paiement

Traitement de la collecte des données personnelles :

Responsable du traitement TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA
A83085217
Calle Batalla del Salado, 25, esc. Bj de Madrid 28045 (Madrid)
P. Personne-ressource : Département. Administration TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA
dpo@transfastmoney.com
Finalité du Traitement Les finalités de la collecte des données sont : le respect de l’identification et de la connaissance de ses clients, payeurs et bénéficiaires pour l’émission, la réception et la validation de leurs ordres de paiement ; en personne ou par l’intermédiaire du système Giro en ligne Trans Fast conformément aux dispositions de la directive (UE) 2018/843 du Parlement européen et du Conseil du 30 mai 2018 modifiant la directive (UE) 2015/849 et d’autres règlements nationaux de transposition tels que la loi 10/2010 du 28 avril relative à la prévention et au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme et d’autres règlements de l’UE Courant.
Légitimité du traitement Accès, Rectification, Suppression et opposition, Limitation du traitement, Portabilité des données (art. 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22 et 23 RGPD, art. 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 93, 94 et 95 LOPDGDD)
Vous pouvez diriger vos communications, révoquer le consentement donné et exercer le droit d’accès à vos données personnelles en obtenant une copie de celles-ci. Le droit de rectification des données inexactes ou incomplètes. Le droit à l’effacement de vos données personnelles. Le droit de supprimer vos données personnelles de son site web. Le droit de vous opposer au traitement de vos données personnelles. Le droit à la limitation du traitement de vos données personnelles. Et le droit à la portabilité de vos données personnelles automatisée par courrier : adressé à TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA, Calle Batalla del Salado, 25 de Madrid 28045 (Madrid). Pour exercer ces droits et conformément à l’instruction 1/1998, du 19 janvier, de l’Agence espagnole de protection des données, il est nécessaire que vous prouviez votre identité à TRANSFAST en envoyant une photocopie de votre pièce d’identité nationale ou tout autre moyen légalement valable.
Les parties intéressées ont le droit de se plaindre auprès de l’autorité de contrôle.
Destinataire de Missions ou de Transferts TRANSFAST ne communiquera pas les données des utilisateurs à des tiers. Toutefois, dans le cas d’un transfert à une entreprise, les informations seraient produites avant la collecte, nécessitant le consentement exprès de la partie concernée.
Durées de conservation des données Ces données seront conservées pendant le temps nécessaire à leur fonctionnement ou le maximum établi par la législation fiscale correspondante.
Exercice des droits Les parties intéressées peuvent exercer les droits d’accès, de rectification, d’effacement et de portabilité des données fournies et de limitation ou d’opposition au traitement en envoyant une lettre, accompagnée d’une pièce d’identité valide, à TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA – Dept. Service client
Calle Batalla del Salado, 25, esc. Bj de Madrid 28045 (Madrid) ou par e-mail à dpo@transfastsmoney.com
Les personnes concernées ont le droit de retirer le consentement donné.
Les parties intéressées ont le droit de déposer une plainte auprès de l’autorité de contrôle (www.agpd.es).

Trans Fast E.P. se réserve le droit d’adopter toutes les règles et mesures de sécurité qu’il juge appropriées pour garantir la bonne utilisation et la confidentialité du service.
L’Initiateur autorise Trans Fast E.P. à ne pas exécuter les ordres reçus lorsque l’identification du payeur et/ou du bénéficiaire, les données ou le montant de l’ordre de paiement ne sont pas exacts et/ou qu’il existe des doutes raisonnables quant à l’identité de la personne qui émet les ordres en question.
Trans Fast informera le payeur que les conversations qui découlent du service de l’Établissement de paiement peuvent être enregistrées, et/ou enregistrera toutes les communications et transactions qui sont maintenues en raison de l’utilisation des Services à distance.
Le donneur d’ordre peut obtenir une copie du contenu des communications gratuitement, mais il peut exiger que la procédure soit effectuée par un moyen autre que celui utilisé par Trans Fast, EP ; toutefois, les frais disproportionnés résultant de son choix seront à la charge du donneur d’ordre.

Service à la clientèle :

Pour formuler leurs réclamations ou réclamations, il faut s’adresser en premier lieu à ceux-ci de la manière et dans les délais prévus par le Règlement du Service à la clientèle :
TRANS FAST Financial Services, S.A., E.P
Service à la clientèle (SAC)

En personne ou par courrier :
Bureau principal
C/ Batalla del Salado, 25
CP : 28045 Madrid

Par email : sac@transfastspain.com
Par le biais du portail web : www.trans-fast.es
Dans le cas où le CLIENT souhaite faire une réclamation pour le service fourni et qu’il a fourni toutes les données nécessaires pour faire sa réclamation, Trans Fast, E.P. la résoudra au plus tard quinze (15) jours ouvrables après la réception de la réclamation.
Dans des situations exceptionnelles, si une réponse ne peut être fournie dans un délai de quinze (15) jours ouvrables pour des raisons indépendantes de la volonté de Trans Fast, EP, Trans Fast, EP doit envoyer une réponse provisoire, indiquant clairement les raisons du retard dans la réponse à la plainte et précisant le délai dans lequel l’Initiateur des services de paiement recevra la réponse finale. En tout état de cause, le délai de réception de la réponse définitive ne pourra excéder un (01) mois.

DÉPARTEMENT DE CONDUITE DES ENTITÉS DE LA BANQUE D’ESPAGNE :

Dans le second cas, pour déposer la réclamation ou la plainte, il est nécessaire d’avoir préalablement contacté Trans Fast, EP., en prouvant qu’ils ont obtenu une réponse au litige ou, dans le cas contraire, ils peuvent contacter le service du Département de conduite des institutions de la Banque d’Espagne pour :
En personne ou par courrier :
Banque d’Espagne
C/ Alcalá 48 28014 Madrid

Ou au moyen d’un formulaire dans le Bureau virtuel des plaintes www.bde.es

Règlement en ligne des litiges de consommation : (connu sous le nom de « Règlement ODR »)

L’initiateur du service de transfert d’argent dispose de la possibilité d’un règlement alternatif des litiges à la suite d’une réclamation pour le service fourni.
Pour ce faire, certaines conditions doivent être remplies :
1. Les parties peuvent soumettre leurs réclamations, ainsi que toute documentation requise, en ligne ou hors ligne. Dans le cas où il n’est pas possible pour les parties d’utiliser des moyens électroniques, Banco de España doit permettre leur présentation par tout autre moyen permettant l’identification du demandeur.
2. Dès que la Banque d’Espagne saisie d’une plainte reçoit toute la documentation contenant les informations pertinentes relatives à la plainte, après l’avoir corrigée le cas échéant, elle en informe immédiatement les parties, en indiquant, par tout moyen permettant d’en faire enregistrement, la date à laquelle cette réception complète a eu lieu.

Durée de la procédure :
Le résultat de la procédure doit être porté à la connaissance des parties dans un délai maximum de quatre-vingt-dix (90) jours calendaires à compter de la date d’introduction de la réclamation ou, le cas échéant, à compter de la date à laquelle il est consigné sur un support durable que la documentation complète et nécessaire a été reçue pour le déroulement de la procédure.
Le Centre européen des consommateurs et les administrations publiques compétentes en matière de protection des consommateurs fournissent des liens entre leurs sites web et le ou les sites web de la Commission européenne contenant la liste consolidée des entités accréditées et notifiées par les différents États membres.
Vous pouvez consulter le site web interactif et multilingue http://ec.europa.eu/odr pour la résolution des litiges relatifs aux obligations contractuelles découlant de contrats de vente ou de prestation de services conclus en ligne avec les consommateurs.

Résolution. Droit applicable et juridiction.

Les présentes Conditions Générales seront régies par la loi espagnole. Tout litige sera résolu devant les cours ou tribunaux correspondants des communautés autonomes d’Espagne.

ANNEXE UNIQUE. POLITIQUE DE RETOUR.
L’Entité doit compléter et traiter l’annulation et le remboursement dans un délai de 72 heures (entendu entre jours ouvrables (tous les jours de l’année sauf les dimanches et jours fériés, qu’ils soient internationaux, nationaux, régionaux ou locaux), à compter de la demande d’élimination/annulation, en déduisant, le cas échéant, les frais de service pour les frais administratifs engagés.
Si le CLIENT n’est pas satisfait du service fourni, il peut déposer sa plainte ou sa réclamation, car l’Entité dispose d’un espace de service à la clientèle chargé de l’attention et de la résolution des plaintes et des réclamations soumises par ses CLIENTS, en relation avec leurs intérêts et droits légalement reconnus.
Comment et quand les remboursements sont-ils effectués :
Mode de paiement : Carte de crédit / débit / Bizum

Type de remboursement : Remboursement ordinaire sur la même carte de crédit/débit et pour le système Bizum sur le même compte lié à Bizum.
Délai de remboursement estimé : Entre 2 et 12 jours ouvrables* (selon la Banque émettrice et la Banque réceptrice, auquel cas il ne peut excéder 15 jours ouvrés). Dans le cas du système Bizum, il est entendu qu’il sera immédiat.
Mode de paiement : Virement bancaire

Type de remboursement : Remboursement régulier sur le même compte bancaire

Délai de remboursement estimé : Entre 2 et 3 jours ouvrables à partir du moment où vous soumettez la demande d’annulation du service et où la preuve de la demande de retour est vérifiée.*
Mode de paiement : Espèces

Type de remboursement : Remboursement ordinaire au Client au siège social de l’Entité ou de l’Agent Accrédité, et/ou virement bancaire sur le compte du payeur ouvert en Espagne ou dans le pays tiers équivalent du titulaire du compte.

Délai de remboursement estimé : Entre 2 et 3 jours ouvrables à partir du moment où vous soumettez la demande d’annulation du service et où la preuve de la demande de retour est vérifiée.*

*Ce délai prend en compte le traitement du remboursement par le Correspondant (Payeur) ; qui peuvent être entre 2 et 3 jours ouvrés (tous les jours de l’année sauf les dimanches et jours fériés, qu’ils soient internationaux, nationaux, régionaux ou locaux)
Réglementation applicable :
Directive (UE) 2015/2366 du Parlement européen et du Conseil du 25 novembre 2015 relative aux services de paiement dans le marché intérieur.
Décret-loi royal 19/2018, du 23 novembre, sur les services de paiement et d’autres mesures urgentes en matière financière.
Loi 7/2017, du 2 novembre, qui transpose dans la législation espagnole la directive 2013/11/UE du Parlement européen et du Conseil, du 21 mai 2013, relative au règlement extrajudiciaire des litiges de consommation.
Décret royal 736/2019, du 20 décembre, relatif au régime juridique des services de paiement et des établissements de paiement.
Arrêté ECE/1263/2019, du 26 décembre, relatif à la transparence des conditions et des obligations d’information applicables aux services de paiement et modifiant l’arrêté ECO/734/2004, du 11 mars, relatif aux départements et services de service à la clientèle et au médiateur des clients des établissements financiers, et Ordonnance EHA/2899/2011, du 28 octobre, relative à la transparence et à la protection de la clientèle des services bancaires.
Directive (UE) 2018/843 du Parlement européen et du Conseil du 30 mai 2018 modifiant la directive (UE) 2015/849 relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme, et modifiant les directives 2009/138/CE et 2013/36/UE

CONDITIONS PARTICULIÈRES
SERVICE EN LIGNE TRANS FAST

TRANS FAST, EP FINANCIAL SERVICES, S.A., E.P.
Aperçu.

Conformément aux dispositions de la réglementation nationale en vigueur, au décret-loi royal 19/2018 et à la directive (UE) 2015/2366 de l’UE transposant la directive (UE) 2015/2366 relative aux services de paiement dans le marché intérieur ; L’objectif est d’établir les mesures de transparence à l’égard de l’Acheteur, qui sont présentées ci-dessous, à travers les conditions d’un cadre général de droits et d’obligations assumés par les parties en relation avec l’utilisation du service de transfert d’argent en relation avec les ordres de paiement effectués sur Internet (ci-après « TRANS FAST ON LINE » ou « SGD »). Les conditions spécifiques suivantes du service TRANS FAST ON LINE seront applicables audit service, en cas de divergence, elles prévaudront sur les conditions générales de l’entité.
Trans Fast Financial Services, S.A, E.P., CIF : A-83085217 (ci-après, « Trans Fast, EP » ou « Entité ») est un établissement de paiement autorisé par la Banque d’Espagne à fournir le service de transfert d’argent et enregistré sous le numéro d’enregistrement 6813 par l’intermédiaire de son siège social situé Calle Batalla del Salado, 25 CP 28045 Madrid et par l’intermédiaire de ses agents accrédités en Espagne et dans l’Union européenne (« UE »)
Ces documents seront disponibles en tout temps sur support durable au bureau principal et à la page www.trans-fast.es ; ainsi que dans le Réseau d’Agents Accrédités de l’Etablissement de Paiement et que le PAYEUR a eu accès à ceux-ci préalablement à la souscription du Service.
Le champ d’application des présentes Conditions Particulières est de réglementer les conditions dans lesquelles le PAYEUR peut contracter, ordonner des opérations, donner des instructions, consulter l’état de ses ordres de paiement et, en général, communiquer avec Trans Fast, EP par téléphone et par Internet, par le biais du système d’identification et de sécurité établi par l’Entité.

Concept du service TRANS FAST ON LINE :
Il s’agit d’un mécanisme de paiement en devise étrangère effectué par l’Etablissement de paiement par transfert électronique de fonds, pour le compte de ses PAYEURS et en faveur des personnes physiques résidant dans d’autres pays.
Principales caractéristiques du Service :
Système de paiement rapide et sécurisé.
Service avec une couverture internationale par le biais de banques correspondantes.
Grâce à ce mécanisme, des paiements internationaux sont effectués pour les envois de fonds familiaux.
Il peut être effectué dans n’importe quelle devise cotée à l’échelle internationale.
À qui s’adresse le Service :
Il s’adresse aux consommateurs et aux utilisateurs, qu’il s’agisse de personnes physiques ou morales, qui souhaitent envoyer de l’argent depuis l’Espagne.

Conditions d’admissibilité au Service :
Être un PAYEUR lié aux services de Trans Fast, EP.
Inscrivez-vous via le portail web Trans Fast, EP, en remplissant les données demandées.
Effectuez le premier dépôt par virement à partir d’un compte ouvert par le payeur en Espagne ou dans un pays de l’Union européenne ou par des tiers équivalents sur le compte indiqué par Trans Fast, EP.
Fournir au Service de la Conformité Juridique de l’Entité toute demande de documentation nécessaire à l’exécution de l’ordre de paiement.
Le délai de livraison de l’envoi à destination varie de : 2 à 72 heures ouvrables.
Ne sont pas admises : les tentatives de ne pas remplir les données demandées, les mineurs ou les DONNEURS d’ORDRE qui ne fournissent pas la documentation demandée, ou ceux indiqués dans le Manuel de prévention du blanchiment d’argent.

1.- Souscription des services TRANS FAST ON LINE.
1.1.- Le PAYEUR peut à tout moment effectuer des recherches via le portail web ou le canal www.transfastonline.com concernant l’état de son ordre de paiement et de ses opérations ; ainsi que de demander toute modification et annulation de l’opération.
1.2.- Ce service exprime les conditions spécifiques des services d’ordre de paiement par le biais du système TRANS FAST ON LINE, qui peuvent être contractés par des résidents en Espagne et dans l’UE.
1.3.- Dans les cas où, par le biais des canaux mis à disposition par Trans Fast, EP, tout service promotionnel offert par l’Entité est contracté qui nécessite préalablement la mise à jour de toutes les données personnelles du PAYEUR, l’expression de la volonté de l’ACHETEUR sera nécessaire à la fois pour l’enregistrement initial du service TRANS FAST ON ONLINE et pour les opérations en face à face.
L’application initiale des données d’un nouveau PAYEUR, c’est-à-dire qui n’a pas déjà opéré avec l’Entité, n’impliquera pas l’abonnement aux services promotionnels que Trans Fast, EP offre à ce moment-là à ses PAYEURS. La souscription du service promotionnel nécessitera : a) l’expression expresse de la volonté de l’ACHETEUR et b) qu’il remplit les conditions spécifiques établies pour la promotion.
Dans tous les cas, l’abonnement à tout service promotionnel offert par Trans Fast, EP sera également subordonné, une fois le Service TRANS FAST ON LINE SOUSCRIT, au respect des conditions générales de l’Établissement de paiement.

2. Identification de l’Utilisateur du Service TRANS FAST ON LINE.
Le Service est nominatif et non cessible.
Tous les PAYEURS, nouveaux ou existants, personnes physiques qui utilisent les Services Trans Fast, EP, sont tenus de fournir, dans les conditions établies par la législation en vigueur, à l’Établissement de paiement une copie de leur Document d’Identité National, ou équivalent en vigueur au moment de l’établissement des relations avec l’Entité, étant conditionné à la fonctionnalité et à la disponibilité pour effectuer des ordres de paiement, conformément à la politique interne de prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.
Toutes les personnes qui apparaissent en tant que PARTIES COMMANDANTES de Trans Fast, EP Services assumeront conjointement et solidairement tous les droits et obligations découlant des actions de l’une d’entre elles. Le PAYEUR ne peut autoriser un tiers (ci-après, le « Mandataire »), dûment identifié, à effectuer des ordres de paiement pour le compte de ce dernier.
Trans Fast, EP ne vous demandera pas le paiement ou la réception de votre ordre de paiement une fois que la facture aura été émise et que le formulaire d’identification du payeur aura été rempli pour toute donnée, information ou document de nature personnelle par quelque moyen que ce soit, que ce soit par téléphone, SMS, e-mail ou WhatsApp.

3. Fonctionnement du service TRANS FAST ON LINE.
3.1. Afin de pouvoir avoir accès au Service TRANS FAST ON LINE et de donner tout type d’instructions, une fois que le DONNEUR d’ordre aura accepté les Politiques de Confidentialité et les Conditions Générales de Trans Fast, EP enverra un courrier électronique dans lequel il attribuera au DONNEUR d’ORDRE les éléments de sécurité correspondants pour accéder à la plateforme TRANS FAST ON ONLINE.
Les éléments de sécurité ainsi que le numéro de la pièce d’identité (DNI, NIE ou passeport) le cas échéant (ci-après « Document justificatif »), et le numéro de téléphone seront essentiels pour opérer avec Trans Fast, EP. Le PAYEUR accepte pour l’authentification, l’utilisation de tout type de clés, de codes ou d’éléments de sécurité pour l’exécution de l’ordre de paiement fourni par l’Entité.
Trans Fast, EP peut procéder à la révocation ou à l’annulation des éléments de sécurité dans le cas où il a des indications raisonnables qu’ils ont pu être compromis en raison de la perte, de l’égarement, du vol, du vol ou de l’utilisation non autorisée de tout élément ou instrument de paiement ou en raison de l’incapacité du PAYEUR. Afin d’accroître la sécurité des opérations et des ordres de paiement, Trans Fast, EP peut refuser d’exécuter les ordres et les instructions reçus par des moyens non autorisés par l’Entité pour les opérations normales (comme le courrier électronique) ou ceux qui n’ont pas été validés avec les éléments de sécurité correspondants. Un tel refus n’implique en aucun cas l’assumation d’une quelconque responsabilité de la part de Trans Fast, EP.
Une fois le processus d’enregistrement du service terminé, et comme mesure de sécurité supplémentaire aux identifiants d’accès de l’utilisateur et au mot de passe personnel, Trans Fast, EP fournira au PAYEUR les éléments de sécurité correspondants, c’est-à-dire un code à usage unique généré automatiquement par l’application qui sera envoyé au PAYEUR à son numéro de téléphone indiqué dans l’inscription au service par message SMS.
Ce code à usage unique envoyé par SMS se produira lorsque :
Accès à la consultation ou à la modification de vos données personnelles
Ajouter un nouveau bénéficiaire au mandat
Valider le montant de la transaction
Essayez d’accéder après 21 jours d’inactivité.

Ces éléments de sécurité seront appliqués avant la validation du montant de l’ordre de paiement par le PAYEUR pour poursuivre le processus d’émission du paiement.
Dans le cas contraire, après l’expiration du temps maximum de session dans l’application TRANS FAST ON LINE sans obtenir la validation des éléments de sécurité, Trans Fast, EP procédera à la non-exécution de l’ordre de paiement, devant relancer le processus par le PAYEUR.
3.2. Le PAYEUR s’engage expressément à ne pas révéler ou fournir ses éléments de sécurité à d’autres personnes et à les conserver en lieu sûr (c’est-à-dire ceux fournis par votre établissement bancaire tels que les cartes de débit et/ou de crédit ou le mot de passe pour opérer via Bizum). En cas de perte ou de vol des éléments de sécurité, le DONNEUR d’ordre doit en informer Trans Fast, EP dans les meilleurs délais. À ces fins, un retard injustifié sera considéré comme survenant lorsqu’il n’y a pas de notification avant l’exécution de la commande, le cas échéant, et que le DONNEUR d’ORDRE prend connaissance de la survenance des faits susmentionnés.
Jusqu’à ce que cette communication soit effectuée, l’EXPÉDITEUR sera responsable de toute opération effectuée avec ses éléments de sécurité, et Trans Fast, EP sera dégagé de toute responsabilité pouvant découler d’opérations dans lesquelles le numéro du Document Justificatif et/ou les éléments de sécurité correspondants sont indiqués. En cas de compromission présumée de l’un de ses éléments de sécurité, elle doit, en plus d’aviser Trans Fast, EP sans retard indu, procéder au blocage et/ou à la modification de ses mots de passe.
3.3. Trans Fast, EP peut limiter, avec un préavis ou par les politiques de l’Établissement de paiement, le nombre par jour et le montant des ordres de paiement effectués pour le service.
3.4. Trans Fast, EP n’assumera aucune responsabilité pour les actions des opérateurs des moyens de communication (téléphone, courrier, Internet, etc.) non liés à Trans Fast, EP utilisés par les PARTIES COMMANDITAIRES.
Trans Fast, EP n’est pas responsable des dommages qui pourraient survenir pour les EXPÉDITEURS ou pour des tiers à la suite de la non-réception ou de la réception tardive des communications pour des raisons imputables exclusivement auxdits opérateurs en dehors de Trans Fast, EP utilisé par les DONNEURS d’ORDRE.
3.5. Trans Fast, EP ne sera pas responsable de la non-exécution ou du retard dans l’exécution de toute opération si cette absence d’exécution ou ce retard est le résultat d’un cas de force majeure, d’un cas fortuit ou, en général, de toute circonstance qui se présente au PAYEUR et dans laquelle Trans Fast ne peut pas avoir de contrôle direct. PE (telles que la coupure de courant et/ou de téléphonie affectant le PAYEUR, les virus informatiques dans ses équipements, les défaillances de ses services de télécommunications ou la compromission des mots de passe, des éléments de sécurité ou d’identification).
3.6. Trans Fast, EP peut fournir toute information qui, étant pertinente, n’est pas de nature personnelle à ses PAYEURS, par le biais de son site Web.
3.7. Trans Fast, EP ne peut émettre aucun instrument de paiement ; par conséquent, l’utilisateur exonère de toute responsabilité toute information par l’un des moyens de communication qui conduit à supposer que l’Entité fournit des services autres que celui auquel elle est légalement soumise.
3.8. Trans Fast, EP exhorte les utilisateurs du Service TRANS FAST ON LINE à utiliser les instruments de paiement (cartes de débit et/ou de crédit, distributeurs automatiques de billets et virements, système Bizum) conformément aux conditions qui régissent leur émission et leur utilisation selon l’Entité Bancaire à laquelle ledit instrument de paiement est lié. en prenant notamment toutes les mesures raisonnables pour protéger les éléments de sécurité personnalisés dont il est fourni. En cas de perte, de vol, de vol ou d’utilisation non autorisée de tout élément ou instrument de paiement, le PAYEUR doit informer Trans Fast et son Entité Bancaire correspondante dès qu’il a connaissance de la survenance de telles circonstances et sans retard injustifié. À ces fins générales, un retard injustifié sera considéré comme survenant lorsqu’il n’y a pas de notification préalable à l’exécution de la commande, le cas échéant, et que le DONNEUR d’ORDRE a connaissance de la survenance des événements susmentionnés.
Trans Fast, EP ne sera pas responsable des dommages qui pourraient survenir à l’ACHETEUR dans le cas où une telle notification n’est pas donnée ou qu’elle se produit avec des retards injustifiés, tels que définis au paragraphe précédent.
Le PAYEUR, en ce qui concerne une opération de paiement non autorisée, sera soumis aux responsabilités et obligations établies dans les Conditions Générales de l’Entité tant qu’elles n’ont pas été le résultat d’une violation délibérée ou d’une négligence grave des obligations établies dans le présent Accord, et dans la réglementation en vigueur à cet effet. Il est mentionné :
En aucun cas, Trans Fast E.P ne sera responsable des dommages ou de la négligence d’une ou plusieurs de ses obligations indirectes spéciales, accessoires, consécutives ou du manque à gagner, en termes de : La responsabilité de l’Initiateur en cas d’opérations de paiement non autorisées par ce dernier, lors de la fourniture de mots de passe à des tiers, codes d’accès et coordonnées bancaires (carte de crédit/débit/Bizum) pour gérer les transferts d’argent.
De même, Trans Fast E.P n’est pas responsable et l’Initiateur n’est pas responsable si l’Initiateur lui-même utilise sciemment et intentionnellement ou même lorsqu’il invoque une « erreur » dans l’utilisation d’un moyen de paiement (espèces/carte/virement/Bizum) dont il n’est pas le propriétaire.
Cependant, Trans Fast dispose d’un processus de vérification à deux facteurs, ce qui signifie que le propriétaire de la carte (crédit/débit/Bizum) devra autoriser l’achat en appliquant le mot de passe à sa banque pour consentir à la confirmation du paiement.
Nous n’assumons également aucune responsabilité pour :
i) les erreurs résultant d’informations incomplètes ou incorrectes fournies par le payeur ou un tiers ;
ii) l’accès à vos données non sauvegardées sur vos différents appareils qui pourraient être utilisées par des tiers ;
iii) l’utilisation non autorisée de renseignements avant qu’ils n’atteignent le site Web ou Trans Fast OnLine ;
Le payeur est seul responsable de s’assurer que le mode de paiement utilisé : (i) vous disposez de fonds ou de crédits suffisants pour l’exécution de votre Opération de paiement ; (ii) la protection de vos mots de passe et mots de passe afin d’empêcher préventivement toute utilisation abusive de vos moyens de paiement par des tiers.
Nous n’avons aucune obligation envers l’initiateur ou l’exécution d’un ordre, dans le cas où :
(a) Nous ne sommes pas en mesure d’obtenir des preuves suffisantes de votre identité ;
b) il existe des indications selon lesquelles les informations relatives à la transaction sont fausses, non autorisées ou falsifiées ;
c) vous avez fourni des données incorrectes ou incomplètes ou nous n’avons pas reçu les informations relatives à votre transaction à temps pour assurer l’exécution de la commande ;
d) L’émetteur de la carte n’autorise pas l’utilisation de votre carte bancaire pour payer la transaction et nos frais.

4. Dépôts en espèces, virements et autres moyens de paiement.
Sans préjudice des dispositions relatives à chacun des services fournis par l’Entité dans ses Conditions Générales et à celles décrites dans les présentes conditions particulières, Trans Fast, EP peut restreindre les opérations d’entrée qui ont leur origine ou leur destination dans certains pays, soit parce qu’ils sont considérés comme des paradis fiscaux, soit à la suite des recommandations du Groupe d’action financière (GAFI) ou d’autres organismes ou organisations nationaux ou internationaux. ou conformément aux politiques internes de Trans Fast, EP.
Politique exécutoire qui s’applique au service TRANS RAPIDES EN LIGNE pour les nouveaux payeurs et les payeurs existants qui ont donné des ordres de paiement en personne.
a) Au moyen d’un apport de fonds par le biais d’un dépôt en espèces sur un compte (distributeurs automatiques ou entité bancaire) de Trans Fast, EP (uniquement ceux indiqués par Trans Fast, EP au moment de l’exécution de l’opération, ou par confirmation par téléphone par le secteur de service PAYER de l’entité), ouvert dans une agence bancaire en Espagne.
Trans Fast, EP n’utilisera aucun moyen de communication pour diffuser et invoquer ou motiver des dépôts non autorisés sur vos comptes ouverts en Espagne ou dans tout autre pays.
b) Par carte de débit ou de crédit ou Bizum (guichets automatiques ou portail web Trans Fast, service EP TRANS FAST ON LINE). Au moment de la réalisation de l’opération, le PAYEUR doit saisir comme élément de sécurité un code à usage unique fourni par l’Entité pour valider l’exécution de l’ordre de paiement, comme indiqué à la section 3 chiffre 3.1 des présentes Conditions.
Le moyen de paiement par carte de débit ou de crédit se fera par l’utilisation du service de point de vente virtuel contracté avec un fournisseur de méthode de paiement (ci-après « Entité bancaire »), en tenant compte des mesures de sécurité nécessaires qui garantissent à l’utilisateur du service son application. Sans préjudice des dispositions du point 3 des présentes Conditions.
Une fois validé par Trans Fast, EP le PAYEUR continuera à exécuter l’opération, y compris les données de carte de débit ou de crédit ou le système Bizum de sa Banque émettrice, dans lequel il devra appliquer un code à usage unique à travers les éléments de sécurité que sa Banque lui a attribués pour authentifier l’opération ; Il peut s’agir de votre carte de coordonnées, de votre code PIN ou de tout autre code ou clé.
c) Par virement bancaire du compte ouvert du PAYEUR vers le compte Trans Fast, EP.
Les fonds provenant des contributions versées par l’un de ces moyens de paiement, une fois qu’ils seront effectifs sur le compte bancaire de Trans Fast, EP, garantiront leur envoi à leur destination et seront remis fermement au bénéficiaire conformément aux délais indiqués au point 5 et conformément aux conditions générales en vigueur.
Trans Fast, EP se réserve le droit d’annuler tout ou partie des paiements fermes des opérations susmentionnées, à condition que l’opération réponde aux critères de risque de l’Entité.

5.- Délais de livraison via le service TRANS FAST ON LINE.
Le délai de livraison de l’ordre de paiement à destination variera, et ceux-ci peuvent être compris entre 2 et 72 heures ouvrables (tous les jours de l’année sauf les dimanches et jours fériés, qu’ils soient internationaux, nationaux, régionaux ou locaux). Dans le cas où le PAYEUR a demandé à effectuer l’ordre de paiement et n’a pas effectué le dépôt ou le transfert sur le compte Trans Fast, EP dans les 72 heures suivantes, la commande sera supprimée sans consentement préalable ou retrait par le payeur en raison des fluctuations des taux de change. Par conséquent, il devra à nouveau gérer cette opération.
5.1) Opérations de paiement mal exécutées.
Lorsque le payeur se rend compte qu’une transaction de paiement a été mal exécutée, il doit en informer Trans Fast, EP sans retard injustifié, afin de pouvoir rectifier l’omission ou l’erreur commise. S’il est impossible de rectifier l’erreur et qu’elle est imputable à Trans Fast, EP, l’Entité remboursera le montant de l’ordre de transfert d’argent à l’Expéditeur.
D’autre part, si l’erreur est imputable à l’Expéditeur, il appartiendra à l’Expéditeur d’assumer l’incident généré par les données erronées fournies par l’envoi de l’ordre de paiement, par conséquent, le montant ne sera pas remboursé à titre de commission ; et en cas de demande de remboursement, celui-ci sera conforme à la forme et aux délais établis dans la Politique de Retour de l’Entité.
Il est entendu que l’exécution d’un nouvel ordre de paiement en raison d’une erreur ou d’une omission des données du bénéficiaire par l’Expéditeur, le délai de livraison au bénéficiaire commence à partir de ladite nouvelle commande autorisée conformément aux dispositions de l’article 4.
5.2) Non-exécution ou exécution défectueuse d’une transaction par l’envoi d’argent effectué.
Trans Fast, EP, sera responsable vis-à-vis de l’expéditeur de la bonne exécution de l’opération de transfert d’argent, jusqu’au moment où le montant est versé au bénéficiaire.
Dans le cas d’opérations de paiement, la responsabilité de Trans Fast, EP s’étendra jusqu’au moment où le montant de l’ordre de transfert d’argent est crédité sur le compte du correspondant des services de paiement du bénéficiaire. Une fois ce paiement effectué, le correspondant des services de paiement du bénéficiaire sera responsable vis-à-vis du bénéficiaire de la bonne exécution de la transaction.
Dans le cas d’opérations de paiement qui n’ont pas été exécutées ou qui sont exécutées de manière défectueuse, lorsque l’Etablissement est responsable vis-à-vis de l’Initiateur, il restitue le montant correspondant à l’opération à l’Initiateur sans retard injustifié, conformément aux conditions établies dans la Politique de retour de l’Etablissement de paiement.
Lorsque le correspondant de services de paiement du bénéficiaire est la personne responsable des services de paiement conformément à l’alinéa précédent, ce dernier met immédiatement à la disposition du bénéficiaire le montant correspondant à l’opération de paiement.
Dans tous les cas, Trans Fast, EP s’efforcera de connaître immédiatement, sur demande et indépendamment de sa responsabilité, les données relatives à l’opération de paiement et informera le donneur d’ordre des résultats.

6.- Politique de retour ou de remboursement par le biais du service TRANS FAST ON ONLINE.
L’initiateur du service de paiement demandera à traiter la suppression ou l’annulation par l’intermédiaire du bureau principal du réseau d’agents ; ainsi que ceux qui opèrent via la plateforme TRANS FAST ON LINE.
Le remboursement à l’Expéditeur du montant de l’ordre de paiement interviendra dans le cas où la faute n’est pas imputable à Trans Fast, EP sera remboursé du montant nominal, sans commission et frais payés à cet égard, lorsqu’il y a : a) Impossibilité de livraison du transfert, en raison d’une erreur ou d’une omission dans les données d’identification du bénéficiaire fournies par l’Initiateur du service. b) l’identification présentée par le client n’est pas valable, y compris l’option c) que le bénéficiaire ne retire pas le transfert.
Dans le cas où les causes sont imputables à Trans Fast, EP, l’initiateur du service de paiement, a le droit de demander le remboursement intégral d’une transaction exécutée, y compris les frais et les commissions.
À la demande de Trans Fast, EP, il incombe à la partie cliente de démontrer que ces conditions sont remplies lorsque ce qui suit se produit : i) L’envoi n’indiquait pas le montant exact de la transaction ; (ii) Le montant de la transaction dépasse le montant auquel le payeur pouvait raisonnablement s’attendre compte tenu des tendances de dépenses ci-dessus, des présentes conditions générales et des circonstances pertinentes.
Dans le cas où l’Expéditeur du service de paiement demande à traiter la suppression ou l’annulation par le biais du Service TRANS FAST ON LINE : (Opérations Non-Face-to-Face)
Vous pouvez effectuer une telle demande sur le site web du service TRANS FAST ON LINE dans l’accès Incidents, où le Service CLIENT de l’Entité contactera l’Expéditeur par téléphone.
À tout moment, vous pouvez vous rendre au siège social de l’Entité, à l’adresse indiquée au point 7 des Conditions ou par le biais du Réseau d’Agents Accrédités où vous pourrez remplir le formulaire de rétractation et commencer cette procédure.
Dans les deux cas, l’Entité doit finaliser et traiter l’annulation et le remboursement dans les 72 heures (comprises entre les jours ouvrables) à compter de la demande d’élimination/annulation, en déduisant, le cas échéant, les frais de service pour la commission.
Le Client ne peut invoquer des raisons liées à l’échange de devises lorsque le taux de change de référence a été appliqué, qui est visible à titre informatif avant l’acceptation de l’expédition de la commande, ou via le portail TRANS FAST ON ONLINE ou sur le site Web de l’Entité où il est indiqué « Changement de jour », conformément aux conditions particulières du service TRANS FAST ON LINE.
Dans l’un des cas indiqués ci-dessus, l’Entité contactera l’Expéditeur du service pour procéder au remboursement ou au remboursement correspondant ; Conformément aux indications exprimées dans la présente politique qui indique le mode de paiement, le type et le moment du remboursement.
Le moyen de paiement utilisé pour l’exécution du remboursement ou du remboursement se fera par les mêmes moyens que ceux auxquels l’opération a été effectuée. Tel qu’établi dans l’Annexe Exclusive de la Politique de Retour de l’Établissement de Paiement.
Si l’Expéditeur du service n’est pas satisfait du service fourni, il peut déposer sa plainte ou sa réclamation, car l’Entité dispose d’un espace de service à la clientèle chargé de l’attention et de la résolution des questions, plaintes et réclamations soumises par ses parties commanditaires, en relation avec leurs intérêts et droits légalement reconnus. Les données sont présentées à l’article 7.
Trans Fast, EP peut refuser d’exécuter un ordre d’envoi ou de paiement d’argent, lorsque le payeur ou le bénéficiaire refuse de fournir toute information ou documentation requise dans les Conditions générales, ou en application de la politique interne de prévention du blanchiment d’argent, en notifiant à l’Expéditeur du service un tel refus et, dans la mesure du possible, les raisons qui le justifient, ainsi que ce qu’il faut faire pour rectifier les éventuelles erreurs ou omissions de fait qui l’ont motivé
La Politique de Retour est également exprimée dans les Conditions Générales de Service.

7.- Durée, annulation et résiliation du Contrat.
7.1.- Les présentes Conditions Spécifiques auront une durée indéterminée, à compter du moment de leur acceptation, restant en vigueur tant que le DONNEUR d’ORDRE maintiendra un Service Trans Fast actif.
7.2.- Le Service TRANS FAST ON ONLINE peut être annulé à tout moment par l’EXPÉDITEUR en envoyant un courrier électronique à l’adresse de sac@transfastspain.com.
7.3.- Trans Fast, EP peut résoudre le même problème immédiatement, en cas de non-respect par l’une des parties (en particulier dans les cas où de fausses données ou des documents manipulés ont été fournis et dans les cas où il existe des indices de fraude ou de blanchiment d’argent) ou dans des situations où il existe des raisons sérieuses qui modifient les circonstances qui ont conduit à la célébration de ce service.
7.4.- Trans Fast, EP se réserve le droit de considérer le service TRANS FAST ON LINE comme inactif dans le cas où aucun ordre de paiement n’a été effectué pendant une période minimale d’un an, auquel cas Trans Fast, EP considérera ledit PAYEUR comme inactif.
Nonobstant ce qui précède, le DONNEUR d’ORDRE a le droit, à tout moment, de demander expressément à Trans Fast, EP d’exercer son droit d’annuler ses données personnelles à la suite du service TRANS FAST ON LINE.
7.5.- Dans les Conditions Particulières du service, il sera expressément établi si le droit de rétractation est applicable, dont l’exercice, le cas échéant, sera effectué comme indiqué à l’article 9. Ce droit s’applique exclusivement au PAYEUR considéré comme Consommateur.
8.- Protection des fonds des Expéditeurs de Services de Paiement :
L’Entité protégera les fonds reçus des Initiateurs de ses services de paiement sous réserve de la procédure prévue à l’article 21.1, section a), de la loi 18/2018, du 23 novembre, sur les services de paiement. Par conséquent, les fonds reçus des initiateurs ne doivent à aucun moment être mélangés avec les fonds d’une personne physique ou morale autre que les initiateurs de services de paiement pour le compte de laquelle les fonds sont cédés et, dans le cas où ils sont toujours en possession de l’entité et n’ont pas encore été remis au bénéficiaire ou transférés au correspondant à la fin du jour ouvrable suivant le jour où ils ont été reçus Les fonds seront conservés dans le compte de dépôt ouvert qui fonctionne comme garant des fonds et est détaillé ci-dessous :
TYPE DE COMPTE COURANT DE L’INSTITUTION FINANCIÈRE
BANCO SABADELL ES43 0081 7102 0800 0163 5769 Clients établissements de la balance des paiements
CAIXA ES64 2100 3889 1902 0005 4433 Balance des paiements Clients des établissements de paiement

Dans ce cas, les détenteurs des fonds disposeront du droit de séparation sur le compte visé à l’alinéa précédent, conformément à la réglementation en vigueur, au profit des Expéditeurs de services de paiement, à l’égard d’éventuelles réclamations d’autres créanciers de Trans Fast, notamment en cas d’insolvabilité.
9.- SERVICE À LA CLIENTÈLE.
Conformément aux Conditions Générales d’Utilisation. Pour formuler leurs réclamations ou réclamations, il faut s’adresser en premier lieu à ceux-ci de la manière et dans les délais prévus par le Règlement du Service à la clientèle :
TRANS FAST Financial Services, S.A., E.P
Service à la clientèle (SAC)
En personne ou par courrier :
Bureau principal
C/ Batalla del Salado, 25
CP : 28045 Madrid

Ou au moyen d’un formulaire dans le Bureau virtuel des plaintes www.bde.es
10.- Règlement en ligne des litiges en matière de consommation : (connu sous le nom de « Règlement ODR »)
L’initiateur du service de transfert d’argent dispose de la possibilité d’un règlement alternatif des litiges à la suite d’une réclamation pour le service fourni.
Pour ce faire, certaines conditions doivent être remplies :
1. Les parties peuvent soumettre leurs réclamations, ainsi que toute documentation requise, en ligne ou hors ligne. Dans le cas où il n’est pas possible pour les parties d’utiliser des moyens électroniques, Banco de España doit permettre leur présentation par tout autre moyen permettant l’identification du demandeur.
2. Dès que la Banque d’Espagne saisie d’une plainte reçoit toute la documentation contenant les informations pertinentes relatives à la plainte, après l’avoir corrigée le cas échéant, elle en informe immédiatement les parties, en indiquant, par tout moyen permettant d’en faire enregistrement, la date à laquelle cette réception complète a eu lieu.
Durée de la procédure :
Le résultat de la procédure doit être porté à la connaissance des parties dans un délai maximum de quatre-vingt-dix (90) jours calendaires à compter de la date d’introduction de la réclamation ou, le cas échéant, à compter de la date à laquelle il est consigné sur un support durable que la documentation complète et nécessaire a été reçue pour le déroulement de la procédure.
Le Centre européen des consommateurs et les administrations publiques compétentes en matière de protection des consommateurs fournissent des liens entre leurs sites web et le ou les sites web de la Commission européenne contenant la liste consolidée des entités accréditées et notifiées par les différents États membres.
Vous pouvez consulter le site web interactif et multilingue http://ec.europa.eu/odr pour la résolution des litiges relatifs aux obligations contractuelles découlant de contrats de vente ou de prestation de services conclus en ligne avec les consommateurs.

11.- Traitement de la collecte des données personnelles :
Responsable du traitement TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA
A83085217
Calle Batalla del Salado, 25, esc. Bj de Madrid 28045 (Madrid)
P. Personne-ressource : Département. Administration TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA
dpo@transfastmoney.com
Finalité du Traitement Les finalités de la collecte des données sont : le respect de l’identification et de la connaissance de ses clients, payeurs et bénéficiaires pour l’émission, la réception et la validation de leurs ordres de paiement ; en personne ou par l’intermédiaire du système Giro en ligne Trans Fast conformément aux dispositions de la directive (UE) 2018/843 du Parlement européen et du Conseil du 30 mai 2018 modifiant la directive (UE) 2015/849 et d’autres règlements nationaux de transposition tels que la loi 10/2010 du 28 avril relative à la prévention et au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme et d’autres règlements de l’UE Courant.
Légitimité du traitement Accès, Rectification, Suppression et opposition, Limitation du traitement, Portabilité des données (art. 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22 et 23 RGPD, art. 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 93, 94 et 95 LOPDGDD)
Vous pouvez diriger vos communications, révoquer le consentement donné et exercer le droit d’accès à vos données personnelles en obtenant une copie de celles-ci. Le droit de rectification des données inexactes ou incomplètes. Le droit à l’effacement de vos données personnelles. Le droit de supprimer vos données personnelles de son site web. Le droit de vous opposer au traitement de vos données personnelles. Le droit à la limitation du traitement de vos données personnelles. Et le droit à la portabilité de vos données personnelles automatisée par courrier : adressé à TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA, Calle Batalla del Salado, 25 de Madrid 28045 (Madrid). Pour exercer ces droits et conformément à l’instruction 1/1998, du 19 janvier, de l’Agence espagnole de protection des données, il est nécessaire que vous prouviez votre identité à TRANSFAST en envoyant une photocopie de votre pièce d’identité nationale ou tout autre moyen légalement valable.
Les parties intéressées ont le droit de se plaindre auprès de l’autorité de contrôle.
Destinataire de Missions ou de Transferts TRANSFAST ne communiquera pas les données des utilisateurs à des tiers. Toutefois, dans le cas d’un transfert à une entreprise, les informations seraient produites avant la collecte, nécessitant le consentement exprès de la partie concernée.
Durées de conservation des données Ces données seront conservées pendant le temps nécessaire à leur fonctionnement ou le maximum établi par la législation fiscale correspondante.
Exercice des droits Les parties intéressées peuvent exercer les droits d’accès, de rectification, d’effacement et de portabilité des données fournies et de limitation ou d’opposition au traitement en envoyant une lettre, accompagnée d’une pièce d’identité valide, à TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA – Dept. Service client
Calle Batalla del Salado, 25, esc. Bj de Madrid 28045 (Madrid) ou par e-mail à dpo@transfastsmoney.com
Les personnes concernées ont le droit de retirer le consentement donné.
Les parties intéressées ont le droit de déposer une plainte auprès de l’autorité de contrôle (www.agpd.es).

12.- Résolution. Droit applicable et juridiction.
Les présentes Conditions Spécifiques seront régies par la loi espagnole. Tout litige sera résolu devant les cours ou tribunaux correspondants des communautés autonomes d’Espagne.

Type de remboursement : Remboursement ordinaire sur la même carte de crédit/débit et pour le système Bizum sur le même compte lié à Bizum.
Délai de remboursement estimé : Entre 2 et 12 jours ouvrables* (selon la Banque émettrice et réceptrice, auquel cas il ne peut pas dépasser 15 jours ouvrables) Dans le cas du système Bizum, il est entendu qu’il sera immédiat.

Mode de paiement : Virement bancaire

Type de remboursement : Remboursement régulier sur le même compte bancaire

Type de remboursement : Remboursement ordinaire au Client au siège social de l’Entité, et/ou virement bancaire sur le compte du payeur ouvert en Espagne ou dans le pays tiers équivalent du titulaire du compte.

Délai de remboursement estimé : Entre 2 et 3 jours ouvrables à compter du moment où vous envoyez la demande d’annulation du service et où la preuve de la demande de retour est vérifiée.