Condiciones Generales y Políticas de reembolso – Trans Fast Financial Services, S.A. EP

Última Actualización Agosto 2022.

Definiciones:
Agente: una persona física o jurídica que presta servicios de pago en nombre de un proveedor de servicios de pago.
Banco Corresponsal/Pagador: También denominado Proveedor de Servicio de Pago que está facultado legalmente para realizar el servicio de transferencia al beneficiario de la orden de pago.
Beneficiario: una persona física o jurídica que sea el destinatario previsto de los fondos que hayan sido objeto de una operación de pago.
Día hábil: día de apertura comercial (todos los días del año excepto domingos y festivos sean de ámbito internacional, nacional, autónomico o local), a los efectos necesarios para la ejecución de una operación de pago, de los proveedores de servicios de pago del ordenante o del beneficiario que intervienen en la ejecución de la operación de pago.
Entidad de pago: una persona jurídica a la cual se haya otorgado autorización, para prestar y ejecutar servicios de pago.
Fecha de valor: momento utilizado por un proveedor de servicios de pago como referencia para el cálculo del interés sobre los fondos abonados o cargados a una cuenta de pago.
Identificador único: una combinación de letras, números o signos especificados por el proveedor de servicios de pago al Ordenante de dichos servicios, que este último debe proporcionar a fin de identificar de forma inequívoca al otro Ordenante del servicio de pago, a su cuenta de pago en una operación de pago o a ambos.
Ordenante/Remitente: una persona física o jurídica titular de una cuenta de pago que autoriza una orden de pago a partir de dicha cuenta o, en el caso de que no exista una cuenta de pago, la persona física o jurídica que dicta una orden de pago.
Orden de pago: toda instrucción cursada por un ordenante o beneficiario a su proveedor de servicios de pago por la que se solicite la ejecución de una operación de pago.

Proveedor de servicios de pago: las entidades de crédito, entidades de pago como Trans Fast y demás entidades financieras y organismos contemplados en la Ley 18/2019 sobre servicios de pago.

Servicio de envío/recepción de dinero: un servicio de pago que permite bien recibir fondos de un ordenante sin que se cree ninguna cuenta de pago a nombre del ordenante o del beneficiario, con el único fin de transferir una cantidad equivalente a un beneficiario o a otro proveedor de servicios de pago que actúe por cuenta del beneficiario, o bien recibir fondos por cuenta del beneficiario y ponerlos a disposición de éste.
Tipo de cambio de referencia: tipo de cambio empleado como base para calcular cualquier cambio de divisas, ya sea facilitado por el proveedor del servicio de pago o proceda de una fuente disponible públicamente.
Operaciones a distancia: órdenes de pago emitidas o recibidas que han sido canalizadas por medios telefónicos u On Line por el servicio de Web o App.
Ordenante de servicios de pago: la persona física o jurídica que hace uso de un servicio de pago, ya sea como ordenante, beneficiario o ambos.
Servicio On Line: aquella actividad que realiza la entidad de pago como canal que permite a los usuarios realizar sus operaciones a distancia. Este servicio podrá ser mediante sistemas de interfaz web y/o App´s identificada como Trans Fast o de aquellas de sus agentes autorizados.

Descripción de los Servicios que presta la Entidad de Pago:

Servicio de envío/Recepción de dinero Presencial / A Distancia:

El servicio de envío de dinero faculta al Ordenante para que a través de cualquier medio presencial, tecnológico o a distancia, permitan al Ordenante ya sea en su condición de titular real o como autorizado a realizar envíos de dinero desde/hacia al extranjero.
Servicio de envío de dinero mediante sistema “On Line” (por web o App):

Es un mecanismo de pago en divisas que realiza Trans Fast, EP mediante transferencia electrónica de fondos, por cuenta del Ordenante del servicio y a favor de personas físicas residentes en otros países.
Principales características del Servicio:
Sistema de pago rápido y seguro.
Servicio con cobertura internacional a través de bancos corresponsales.
A través de este mecanismo se realizan pagos internacionales por concepto de remesas familiares.
Puede efectuarse en cualquier moneda cotizable internacionalmente
Sistema de Identificación para cualquier opción de los Servicios de envío/recepción de dinero: (Presencial / A Distancia / On Line)

Datos que debe facilitar el Ordenante y Beneficiario:

Personas Físicas: Original y en vigor del documento de identidad DNI, PASAPORTE, TARJETA DE RESIDENCIA (NIE), u (otro documento de identidad válido en el país de procedencia que incorpore fotografía de su titular y firma conforme la normativa legal vigente), actividad económica o profesional, dirección, teléfono, concepto por el que se realiza la operación e importe en euros a enviar.

Personas Jurídicas: copia del original de las escrituras de constitución, copia del original del documento de identidad del Titular Real (persona física que actúa en nombre y representación de la empresa), documento acreditativo de la identificación fiscal (NIF) y domicilio.

Importante, si el ordenante actúa en nombre de otra persona deberá acreditar los poderes de representación y la identificación del Ordenante por cuenta del cual actúa.
Información que debe facilitar del Beneficiario: Nombres y apellidos completos, teléfono, ciudad, país, importe, moneda y concepto de la orden, forma de pago. Si es a depositar en una cuenta bancaria en destino, nombre del Banco, número y tipo de cuenta bancaria. Y en algunos casos según condiciones de cada país, número de documento de identidad del beneficiario, dirección completa, población, tipo de parentesco y correo electrónico (opcional).
Autorización del ordenante a terceros.

El Ordenante podrá autorizar a otra persona, mediante poder notarial o por escrito firmado, tanto por el autorizante como por el autorizado en presencia del personal de Trans Fast Financial Services S. A., E.P.
El ordenante exonera a Trans Fast Financial Services S. A., E.P., de cualquier reclamación contra la misma en caso de haberse hecho uso de los poderes o firmas revocadas modificadas, limitadas o extinguidas siempre que Trans Fast Financial Services S. A., E.P., no hubiere recibido con anterioridad comunicación de la variación antes mencionada.
Para los Ordenantes que realicen un envío de forma no presencial por medios telefónicos u On Line; se gestionará en atención a lo siguiente:

En el caso de Atención telefónica: La identidad del Ordenante del servicio quede acreditada de conformidad con lo dispuesto en lo indicado en los literales a) b) y c) del apartado 2.1.

Y con respecto, al medio de pago, el primer ingreso tendrá que proceder de una cuenta a nombre del mismo Ordenante del servicio abierta en una entidad domiciliada en España, en la Unión Europea o en países terceros equivalentes.

El Ordenante solo podrá realizar las transferencias exclusivamente y sin excepción a Trans-Fast, E.P., en una de nuestras cuentas bancarias destinadas a tal fin; y bajo ningún concepto el cliente transferirá a cuentas bancarias a nombre de agentes autorizados (personas físicas o jurídicas) o de terceros distintos de Trans Fast Financial Services, S.A., E.P.
En el caso del Servicio On Line: el Ordenante tendrá que darse de alta a través del portal web o la App autorizada para operar en nombre y por cuenta de Trans Fast, E.P., cumplimentando los datos solicitados de identificación formal; enviar el documento de identificación: DNI / NIE / Pasaporte en vigor.

Para Ordenantes (clientes) Nuevos Trans Fast se reservará el derecho de solicitar que se efectúe el primer ingreso realizando una transferencia bancaria desde una cuenta que el ordenante sea su titular acreditando así la misma. El Departamento de Cumplimiento de la Entidad cuando este lo requiera solicitará documentación adicional para ejecutar la operación.

Para los Beneficiarios que reciban un envío de forma no presencial; se gestionará en atención a lo siguiente:

Se solicitará su documento de identidad que deberá encontrarse en vigor y cumplimentar la información de identificación formal (país de origen, nacionalidad, residencia, actividad económica o profesional) previo al pago de la orden.

Trans Fast se reservará el derecho de solicitar que acredite la titularidad bancaria del Beneficiario previo a ejecución de la orden en su cuenta bancaria para comprobar los datos de titularidad.

En cumplimiento a la Ley 10/2010, de 28 de abril sobre prevención de blanqueo de capitales y de la financiación de terrorismo, Trans Fast, E.P solicitará del Ordenante cumplimentar y firmar un formulario de conocimiento de cliente; y facilitar, información adicional, cuando: (i) el importe enviado supere el límite temporal máximo de 3.000€, en una única operación o de manera acumulada en el periodo de tres meses naturales; (ii) cuando la normativa vigente del país de origen donde opere la Entidad establezca los importes mínimos de identificación y conocimiento; (iii) política de la Entidad así lo requiera.

El Ordenante acreditará su actividad laboral, económica o profesional, declaraciones de origen y destino de los fondos, lugar de estancia en España (certificado de empadronamiento, factura o recibo bancario en el que conste su nombre y dirección, etc.), justificante de ingreso de fondos (nómina, etc.).

Para cualquier consulta sobre la dirección del local para envío/recibo de una orden y/o número de cuenta bancaria de Trans Fast, EP, el ordenante/beneficiario puede contactar al número de teléfono indicado en el apartado 11 de servicio de atención al cliente.

No son admitidos Ordenantes, que realicen intentos de no cumplimentar los datos solicitados, menores de edad o aquellos clientes que no aporten la documentación fehaciente solicitada por Trans Fast, EP, ni aquellos Ordenantes que la Entidad se reserve el derecho de No Admisión.

El comprobante de la operación ejecutada se entenderá que tendrá la misma validez de la firma autógrafa y ostentarán plena eficacia probatoria con relación a las instrucciones o declaraciones realizadas a través de los mismos.

Trans Fast, EP no le solicitará al Ordenante ni Beneficiario ningún tipo de dato, información, documento o cumplimentación de formularios por ningún medio ya sea telefónico, por sms, correo electrónico ni WhatsApp posterior a la ejecución de una orden de pago de envío/recibo de dinero.

Tarifas, comisiones y gastos, tipo de cambio del servicio:

Pago de Comisiones y gastos:

El servicio de envío de dinero devengará a favor de Trans-Fast, E.P., una comisión fija máxima de 12€ más una comisión porcentual máxima del 6%, que serán a cargo del Ordenante.

La emisión de certificados no devengará coste alguno. Dicho certificado se limitará a incluir del ordenante / beneficiario los datos relacionados con: número y fecha de la operación, nombres y apellidos del (los) beneficiario (s), país de destino, importe en euros y el contravalor de la moneda del país de destino.

Las tarifas y comisiones del servicio ofrecido por Trans Fast E.P. se encontrarán debidamente actualizadas y publicadas en un lugar perfectamente visible en nuestra Oficina Principal; y en los locales en los que operan nuestros Agentes Autorizados en el EEE.

En el caso, del servicio de compra venta de divisa no devengará comisión alguna a favor de Trans Fast, E.P, y se aplicará el tipo de cambio de referencia actualizado y publicado en la web y en la Oficina Principal.

Todas las comisiones y gastos en el envío de dinero son a cargo del Ordenante; el beneficiario recibirá el importe íntegro que figura en la factura entregada al Ordenante y en la moneda que el haya decidido enviar.

El Corresponsal no podrá cobrar al beneficiario ninguna comisión por el servicio, ni por ningún otro concepto, salvo que sea los exigibles por la legislación local o los que se hayan pactado previamente.

En todos los casos el tipo de cambio de referencia y comisiones aplicadas se comunicará al Ordenante con carácter previo a la emisión de la orden, estarán impresos en la factura y que será firmado por el mismo como aceptación de la operación.

Tipo de cambio:

Trans Fast calcula la divisa basándose en los tipos de cambio obtenidos en el mercado más un margen. Los tipos de cambio de las divisas en su mayoría se podrá ajustar varias veces al día en función de los precios de cierre de los mercados financieros nacionales e internacionales. El tipo de cambio se publica en la web en www.trans-fast.es debe elegir el país de origen, el de destino, el importe que desea transferir y hacer clic en «Calcular».

Como regla general el beneficiario recibirá el importe total que refleja en la factura, sin embargo, en algunos países la normativa local exige que las transferencias de dinero (i) se conviertan sólo en el momento del pago, el tipo de cambio anterior es sólo una estimación y el tipo de cambio real se determinará en el momento del pago, (ii) sean liquidadas las órdenes en importes redondos o múltiplos.

Tiempo de entrega de los servicios de pago:

4.1) Para el servicio de envío Presencial / A distancia:
Las órdenes de pago normalmente están listas para ser recogidas por los beneficiarios en un plazo máximo de 24 a 48 horas día hábil (de lunes a viernes), contados a partir del momento en que la orden de pago es transmitida al corresponsal, salvo los destinos especiales y/o depósitos bancarios para los que el plazo máximo será de 72 horas hábiles. Para el cómputo de estos plazos se considerarán sólo los días laborables bancarios.
Estos plazos pueden ampliarse de forma automática cuando la operación requiera de verificación adicional por parte del Departamento de Cumplimiento Legal, conforme el aparatado 2.4 de estas Condiciones.
4.2) Para el servicio de envío a través de Sistema de Trans Fast On Line:
El tiempo de entrega de la remesa en destino oscila entre 2 y 72 horas hábiles (de lunes a viernes). En los supuestos, que el Ordenante haya aplicado para realizar la orden de pago y no haya efectuado el ingreso o transferencia en la cuenta de Trans Fast, EP en el transcurso de 72 horas siguientes, se eliminará la orden sin previo consentimiento o desistimiento por parte del Ordenante debido a las fluctuaciones de las tasas cambiarias. Por tanto, deberá gestionar nuevamente dicha operación.
4.3) Para el servicio de pago de órdenes recibidas:
Los plazos de entrega sobre órdenes de pago recibidas en España son inmediatos (cuando estos son realizados por ventanilla) mientras que a través de depósito bancario puede oscilar entre 24 y 72 horas días hábiles.
El servicio puede aplicar otras restricciones ajenas a Trans Fast que pueda sufrir retrasos en su servicio de pago en cuyo caso podrá ser notificado por su Agente Autorizado a través de nuestro servicio de atención al cliente.
Autorización de operaciones de pago.

Las operaciones de pago se considerarán autorizadas cuando el Ordenante haya dado el consentimiento para su ejecución. A falta de tal consentimiento la operación de pago se considerará no autorizada. Se entiende, tal consentimiento es inequívoco cuando el Ordenante firma la factura en calidad de ejecución de la orden de pago.
Confirmación de la disponibilidad de los fondos.

El beneficiario deberá exhibir un documento ORIGINAL válido y en vigor de identificación para poder retirar el dinero. En algunos casos se le solicitará además un número clave que es un Identificador Único, el mismo que será comunicado al Ordenante en el momento de realizar la operación, o directamente al beneficiario cuando se le avise para ir a retirar el importe de la orden de pago.
Los pagos pueden hacerse en efectivo, talón/cheque o ambos y por depósito bancario en la cuenta del beneficiario, en la divisa del país de destino, USD y/o Euros, cuando así lo solicite el Ordenante y en los destinos que esté disponible este servicio de transferencia a cuenta bancaria. El ordenante será informado de la dirección, teléfonos y horario donde debe el beneficiario ir a cobrar su dinero. Y en algunos casos el beneficiario será notificado telefónicamente o vía whatsapp de que su transferencia está lista para ser recogida.
Órdenes de Pago ejecutadas de forma incorrecta.

Cuando el Ordenante tenga conocimiento de que se ha ejecutado incorrectamente una operación de pago deberá comunicar la misma a Trans Fast sin tardanza injustificada, a fin de poder rectificar la omisión o el error cometido. Si resultase imposible rectificar el error y éste fuera imputable a Trans Fast, la Entidad devolverá al Ordenante el importe total de la orden de envío de dinero.
Por el contrario, si el error fuera imputable al Ordenante, corresponderá a éste asumir la incidencia generada por los datos erróneamente proporcionados por el envío de la orden de pago, por tanto, no le será devuelta el importe por concepto de comisión; y en los supuestos de solicitar su devolución será en concordancia con la forma y plazos establecidos la Política de Devolución de la Entidad.
Se entenderá que la ejecución de una nueva orden de pago por concepto de error u omisión de datos del beneficiario por parte del ordenante, el plazo de entrega al beneficiario comenzará a partir de dicha nueva orden autorizada conforme a lo indicado en el apartado 4.

No ejecución o ejecución defectuosa de una orden de pago realizada.

Trans Fast, EP será responsable frente al Ordenante de la correcta ejecución de la operación de envío de dinero, hasta el momento en que su importe se abone al beneficiario.
En el caso de operaciones de pago la responsabilidad de Trans Fast se extenderá hasta el momento en que el importe de la orden de envío de dinero se abone en la cuenta del corresponsal de servicios de pago del beneficiario. Producido este abono, el corresponsal de servicios de pago del beneficiario será responsable frente al beneficiario de la correcta ejecución de la operación.
En el caso de operaciones de pago no ejecutadas o ejecutadas defectuosamente, cuando la Entidad sea responsable ante el Ordenante, devolverá sin demora injustificada al Ordenante la cantidad correspondiente a la operación, conforme los términos establecidos en la Política de Devolución de la Entidad de Pago.
Cuando el responsable con arreglo a lo dispuesto en el párrafo anterior sea el corresponsal de servicios de pago del beneficiario, éste pondrá inmediatamente a disposición del beneficiario la cantidad correspondiente a la operación de pago.
En todo caso, Trans Fast, EP tratará de averiguar inmediatamente, previa petición y con independencia de su responsabilidad, los datos relativos a la operación de pago y notificará al Ordenante los resultados.

Política de Devolución / Reembolso del dinero:

El Ordenante del servicio de pago solicitara tramitar la eliminación o anulación a través de la oficina principal, de la Red de Agentes; así como, los que operen a través de la plataforma de Trans Fast On Line.
El reembolso al Ordenante del importe de la orden de pago, se producirá en caso que la falta no sea imputable a Trans Fast, EP se le devolverá el importe nominal, sin comisión y gastos pagados con relación a la misma, cuando exista: a) Imposibilidad de entrega de la transferencia, por error u omisión en los datos identificativos del beneficiario suministrados por el Ordenante del servicio. b) la identificación presentada por el Ordenante no sea válida inclusive la opción c) que el beneficiario no retire la transferencia.
En los supuestos que las causas fueran imputables a Trans Fast, EP el Ordenante del servicio de pago tiene derecho a solicitar sobre una operación ejecutada el reembolso total incluido los gastos y comisiones.
A petición de Trans Fast, EP corresponderá al Ordenante demostrar que se cumplen tales condiciones cuando ocurra lo siguiente: i) El envío no especificaba el importe exacto de la operación; ii) Que el importe de la operación supere el importe que el ordenante podía esperar razonablemente teniendo en cuenta las anteriores pautas de gasto, estas condiciones generales y las circunstancias pertinentes al caso.
En el caso que el Ordenante del servicio de pago solicitara tramitar la eliminación o anulación a través del Servicio de Trans Fast On Line: (Operaciones No Presenciales)
Conforme a las condiciones Particulares del Servicio de Trans Fast On Line: Podrá registrar en la Web del servicio de Trans Fast On Line en el acceso de Incidencias, tal solicitud donde el Servicio de Atención al CLIENTE de la Entidad se pondrá en contacto vía telefónica con el Ordenante.
En todo momento podrá acudir a la oficina principal de la Entidad, a la dirección señalada en el punto 14 de las Condiciones o mediante la Red de Agentes Autorizados donde podrá cumplimentar formulario de anulación e iniciar dicho trámite.
Para ambos casos, la Entidad deberá diligenciar y procesar la anulación y el reintegro en el transcurso de 72 horas (se entiende entre los días hábiles) a partir de la solicitud de la eliminación/anulación descontando si fuera preciso los cargos de servicios por concepto de comisión.
El Ordenante no podrá invocar motivos relacionados con el cambio de divisas cuando se hubiera aplicado el tipo de cambio de referencia que se encuentra visible con carácter informativo previo a la aceptación del envío de la orden, o a través del portal de Trans Fast On Line o en la Web de la Entidad donde indica “Cambio del día”, conforme las condiciones particulares del servicio de Trans Fast On Line.
En cualquiera de los casos señalados anteriormente la Entidad, se pondrá en contacto con el Ordenante del servicio para proceder a la correspondiente devolución o reintegro; conforme las indicaciones que se expresa en esta política que señala método de pago, tipo y tiempo de reembolso.
Los medios de pago utilizados para la ejecución del reembolso o devolución será a través de los mismos medios que fue realizada la operación. Conforme se establece en el Anexo Único de la Política de Devolución de la Entidad de pago.
Si el Ordenante del servicio no estuviera conforme con el servicio prestado podrá formular su queja o reclamación, ya que, la Entidad dispone de un Área de Servicio de Atención al CLIENTE al que corresponde la atención y resolución de consultas, quejas y reclamaciones presentadas por sus Ordenantes, en relación con sus intereses y derechos legalmente reconocidos. Los datos se encuentran expuestos en el punto 14 de las citadas Condiciones Generales del Servicio.
Trans Fast, EP podrá rechazar la ejecución de una orden de envío o pago de dinero, cuando el ordenante o beneficiario se nieguen a proporcionar cualquier información o documentación exigida en estas condiciones generales, o en aplicación de la política interna en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales, notificando al Ordenante del servicio dicha negativa y, en lo posible, los motivos de la misma, así como aquello que deberá realizar para rectificar los posibles errores u omisiones de hecho que la hayan motivado
En las Condiciones Particulares del Servicio de Trans Fast On Line se encuentra igualmente expresada la Política de Devolución.

Declaración especial:

Trans Fast E.P se reserva el derecho de solicitar documentación adicional que acredite la actividad, los fondos y otros enmarcados para el tratamiento del servicio previo a la ejecución de la orden conforme las disposiciones normativas y legales del país de origen y/o destino de la orden como expresa en el apartado 2 del presente documento.

De la Responsabilidad de las Partes:

En ningún caso Trans Fast E.P será responsable por los daños y perjuicios o por negligencia de una o varias de sus obligaciones indirectas especiales, incidenciales, consecuenciales o por lucro cesante, en cuanto a: La responsabilidad por parte del Ordenante en caso de operaciones de pago no autorizadas por éste, al suministrar a terceros las contraseñas, claves de acceso y datos bancarios (tarjeta de crédito/débito/Bizum) para gestionar envíos de dinero.
Asimismo, Trans Fast E.P no será responsable y el Ordenante exime de toda responsabilidad cuando el propio Ordenante utilice de manera consciente e intencionada o incluso cuando invoque un “error” en el uso de un medio de pago (efectivo/tarjeta/transferencia/Bizum) del que no es titular.
No obstante, Trans Fast cuenta en el proceso de doble factor de verificación, que quiere decir, que el dueño de la tarjeta de (crédito/débito/Bizum), tendrá que autorizar la compra aplicando en su entidad bancaria la clave para consentir la confirmación del pago.
Asimismo, no asumimos ninguna responsabilidad por:
i) errores producto de la información incompleta o incorrecta proporcionada por el ordenante o tercero;
ii) el acceso a sus datos no guardados en sus distintos dispositivos que podrían ser utilizados por terceros;
iii) el uso no autorizado de información antes de que llegue al sitio web o Trans Fast OnLine;

El ordenante será exclusivamente responsable de garantizar que el método de pago utilizado: (i) tiene fondos suficientes o crédito disponible para la ejecución de su Operación de Pago; (ii) custodia sus claves y contraseñas que impida preventivamente cualquier uso indebido por terceros de su medio de pago.
No tenemos ninguna obligación con el Ordenante de iniciar o ejecutar una orden, en los supuestos que:
No podemos obtener pruebas suficientes de su identidad;
existe indicios que la información de la transacción es falsa, no autorizada o falsificada;
ha proporcionado datos incorrectos o incompletos o no recibimos la información sobre su transacción a tiempo para garantizar la ejecución de la orden;
El emisor de la tarjeta no autoriza el uso de su tarjeta bancaria para pagar la transacción y nuestras comisiones.

Protección de los fondos de los Ordenantes de servicio de pago:

La Entidad protegerá los fondos recibidos de los Ordenantes de sus servicios de pago sujetándose al procedimiento recogido en el artículo 21.1, apartado a), de la Ley 18/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago. Por tanto, los fondos recibidos de los Ordenantes no se mezclarán en ningún momento con los fondos de ninguna persona física o jurídica que no sean Ordenantes de servicios de pago en cuyo nombre se dispone de los fondos y, en caso de que todavía estén en posesión de la Entidad y aún no se hayan entregado al beneficiario o transferido al Corresponsal al final del día hábil siguiente al día en que se recibieron los fondos, se mantendrán en la cuenta de depósito abierta que funciona como garante de los fondos y que se detalla a continuación:

ENTIDAD FINANCIERA CUENTA CORRIENTE TIPO
BANCO SABADELL ES43 0081 7102 0800 0163 5769 Saldo de Clientes de Entidad de Pago
CAIXA ES64 2100 3889 1902 0005 4433 Saldo de Clientes de Entidad de Pago

Tratamiento de la Recogida de Datos de carácter personal:

Responsable del Tratamiento TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA
A83085217
Calle Batalla del Salado, 25, esc. Bj de Madrid 28045 (Madrid)
P. Contacto: Dpto. Administración TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA
dpo@transfastmoney.com
Finalidad del Tratamiento Las finalidades de la recogida de datos son: el cumplimiento de la identificación y conocimiento de sus clientes, ordenantes y beneficiarios para la emisión, recepción, y validación de sus órdenes de pago; de forma presencial o a través del sistema Trans Fast on line Giro conforme los establecido en la Directiva (UE) 2018/843 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 30 de mayo de 2018, por la que se modifica la Directiva (UE) 2015/849 y demás normativas nacionales de transposición como Ley 10/2010, de 28 de abril sobre la prevención y blanqueo de capitales y de la financiación de terrorismo y demás normativas comunitarias de la UE vigentes.
Legitimación del Tratamiento Acceso, Rectificación, Supresión y Oposición, Limitación del Tratamiento, Portabilidad de Datos (art. 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22 y 23 RGPD, art. 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 93, 94 y 95 LOPDGDD)
Podrá dirigir sus comunicaciones, revocar el consentimiento prestado y ejercitar el derecho de acceso a sus datos personales obteniendo copia de los mismos. El derecho de rectificación de datos inexactos o incompletos. El derecho de supresión de sus datos personales. El derecho de retirada de sus datos personales de su página web. El derecho de oposición al tratamiento de sus datos personales. El derecho de limitación del tratamiento de sus datos personales. Y el derecho a la portabilidad de sus datos personales automatizados por correo: dirigido a TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA, Calle Batalla del Salado, 25 de Madrid 28045 (Madrid). Para ejercer dichos derechos y en cumplimiento de la Instrucción 1/1998, de 19 de enero, de la Agencia Española de Protección de Datos, es necesario que usted acredite su personalidad frente a TRANSFAST mediante el envío de fotocopia de Documento Nacional de Identidad o cualquier otro medio válido en Derecho.
Los interesados tienen derecho a reclamar ante la autoridad de control.
Destinatario de Cesiones o Transferencias TRANSFAST no comunicará los datos de los usuarios a terceros. No obstante, en el caso de ser cedidos a alguna empresa se produciría una información previa a la recogida solicitando el consentimiento expreso del afectado.
Plazos de conservación de los datos Estos datos se conservarán el tiempo imprescindible para su función o el máximo que marque la legislación fiscal correspondiente.
Ejercicio de Derechos Los interesados podrán ejercitar los derechos de Acceso, Rectificación, Supresión y Portabilidad de los datos aportados y limitación u oposición al tratamiento dirigiendo un escrito, acompañado de documento identificativo en vigor, ante TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA – Dpto. Servicio de Atención al Cliente
Calle Batalla del Salado, 25, esc. Bj de Madrid 28045 (Madrid) o por e-mail a dpo@transfastsmoney.com
Los interesados tienen derecho a retirar el consentimiento prestado.
Los interesados tienen derecho a reclamar ante la Autoridad de Control (www.agpd.es).

Trans Fast E.P. se reserva el derecho de adoptar todas las normas y medidas de seguridad que considere oportunas para garantizar el buen uso y la confidencialidad del servicio.
El Ordenante autoriza a Trans Fast E.P. a no ejecutar las órdenes recibidas cuando la identificación del ordenante y/o beneficiario, datos o importe de la orden de pago no sean correctos y/o tengan dudas razonables sobre la identidad de la persona que está emitiendo las órdenes en cuestión.
Trans Fast informará al ordenante que podrá ser grabada las conversaciones que se derivan producto del servicio de la Entidad de Pago, y/o registrar la totalidad de las comunicaciones y transacciones que se mantengan con motivo de la utilización de los Servicios a Distancia.
El Ordenante podrá obtener copia del contenido de las comunicaciones de forma gratuita, sin embargo, el Ordenante podrá exigir que se materialice el procedimiento a través de un medio distinto al empleado por Trans Fast, EP; no obstante, los costes desproporcionados producto de su elección quedarán por cuenta del Ordenante.

Departamento Servicio de Atención al Cliente:

Para efectuar sus quejas o reclamaciones deberán dirigirse, en primera instancia, en la forma y plazos previstos en el Reglamento del Servicio de Atención al Cliente:
TRANS FAST Financial Services, S.A., E.P
Servicio de Atención al Cliente (SAC)

Presencial o correo postal:
Oficina Principal
C/ Batalla del Salado, 25
CP: 28045 Madrid

Por correo electrónico: sac@transfastspain.com
Mediante el portal web: www.trans-fast.es
En los supuestos que el CLIENTE desee realizar una reclamación del servicio prestado y haya aportado todos los datos necesarios para efectuar su reclamo, Trans Fast, E.P. resolverá la misma a más tardar quince (15) días hábiles después de la recepción de la reclamación.
En situaciones excepcionales, si no puede ofrecerse una respuesta en el plazo de quince (15) días hábiles por razones ajenas a la voluntad de Trans Fast, EP, éste deberá enviar una respuesta provisional, en la que indique claramente los motivos del retraso de la contestación a la reclamación y especifique el plazo en el cual el Ordenante de los servicios de pago recibirá la respuesta definitiva. En cualquier caso, el plazo para la recepción de la respuesta definitiva no excederá de un (01) mes.

DEPARTAMENTO DE CONDUCTA DE ENTIDADES DEL BANCO DE ESPAÑA:

En segunda instancia para poder presentar la reclamación o queja es necesario haberse dirigido previamente a Trans Fast, EP., acreditando haber obtenido una contestación sobre la controversia o, en otro caso, podrán dirigirse ante el Servicio del Departamento de Conducta de Entidades del Banco de España a:
Presencial o correo postal:
Banco de España
C/ Alcalá 48 28014 Madrid

O Mediante formulario en la Oficina virtual de Reclamaciones www.bde.es

Resolución de litigios en línea en materia de consumo: (conocido como “Reglamento ODR”)

El Ordenante del servicio de envío de dinero tiene a su disposición la posibilidad de una resolución alternativa de litigio a consecuencia de una reclamación por el servicio prestado.
Para ello, deberá cumplirse ciertos requisitos:
1. Las partes podrán presentar sus reclamaciones, así como cuanta documentación sea necesaria, en línea o no. En caso de que no fuese posible la utilización por las partes de medios electrónicos, Banco de España debe posibilitar su presentación por cualquier otro medio que permita la identificación del reclamante.
2. En el momento en el que Banco de España ante la que se haya presentado una reclamación reciba toda la documentación con la información pertinente en relación con la misma, previa subsanación en su caso, lo notificará de inmediato a las partes indicando, por cualquier medio que permita tener constancia de ello, la fecha en la que dicha recepción completa ha tenido lugar.

Duración del trámite:
El resultado del procedimiento se debe dar a conocer a las partes en un plazo máximo de noventa (90) días naturales contados desde la fecha de la presentación de la reclamación o, en su caso, desde la fecha en que conste en soporte duradero que se ha recibido la documentación completa y necesaria para tramitar el procedimiento.
El Centro Europeo del Consumidor y las administraciones públicas con competencia en materia de protección de los consumidores facilitarán enlaces entre sus sitios web y el sitio o sitios web de la Comisión Europea en los que figure el listado consolidado de las entidades acreditadas y notificadas por los diferentes Estados miembros.
Puede consultar el sitio web http://ec.europa.eu/odr interactivo y multilingüe para la resolución de litigios relativo a obligaciones contractuales derivadas de contratos de compraventa o de prestación de servicios celebrados on-line con consumidores.

Resolución. Ley aplicable y jurisdicción.

Las presentes Condiciones Generales, se regirán por la legislación española. Cualquier controversia será resuelta ante los juzgados o tribunales que corresponda de las comunidades autonómicas de España.

ANEXO ÚNICO. POLÍTICA DE DEVOLUCIÓN.
La Entidad deberá diligenciar y procesar la anulación y el reintegro en el transcurso de 72 horas (se entiende entre los días hábiles (todos los días del año excepto domingos y festivos sean de ámbito internacional, nacional, autónomico o local), a partir de la solicitud de la eliminación/anulación descontando si fuera preciso los cargos de servicios por gastos administrativos en los que se hubiera incurrido.
Si el CLIENTE no estuviera conforme con el servicio prestado podrá formular su queja o reclamación, ya que, la Entidad dispone de un Área de Servicio de Atención al CLIENTE al que corresponde la atención y resolución de las quejas y reclamaciones presentadas por sus CLIENTES, en relación con sus intereses y derechos legalmente reconocidos.
Cómo y cuándo se efectúa los reembolsos:
Método de pago: Tarjeta de crédito / débito / Bizum

Tipo de reembolso: Reembolso ordinario en la misma tarjeta de crédito / débito y para el sistema Bizum en la misma cuenta vinculada al Bizum.
Tiempo de reembolso estimado: Entre 2 y 12 días hábiles* (dependiendo del Banco Emisor y Receptor en cuyo caso no podrá superar los 15 días hábiles). En el caso, del sistema Bizum se entiende que será inmediato.
Método de pago: Transferencia bancaria

Tipo de reembolso: Reembolso ordinario en la misma cuenta bancaria

Tiempo de reembolso estimado: Entre 2 y 3 días hábiles desde que envías la solicitud de anulación del servicio y se comprueba el justificante de la solicitud de devolución.*
Método de pago: Efectivo

Tipo de reembolso: Reembolso ordinario al Cliente en la Oficina Principal de la Entidad o Agente Autorizado, y/o transferencia bancaria a la cuenta del ordenante abierta en España o país tercer equivalente del titular de la cuenta.

Tiempo de reembolso estimado: Entre 2 y 3 días hábiles desde que envías la solicitud de anulación del servicio y se comprueba el justificante de la solicitud de devolución.*

*Este periodo tiene en cuenta la tramitación del reembolso por parte del Corresponsal (Pagador); que puede ser entre 2 y 3 días hábiles (todos los días del año excepto domingos y festivos sean de ámbito internacional, nacional, autónomico o local)
Normativa aplicable:
Directiva (UE) 2015/2366 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 25 de noviembre de 2015, sobre servicios de pago en el mercado interior.
Real Decreto-ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera.
Ley 7/2017, de 2 de noviembre, por la que se incorpora al ordenamiento jurídico español la Directiva 2013/11/UE, del Parlamento Europeo y del Consejo, de 21 de mayo de 2013, relativa a la resolución alternativa de litigios en materia de consumo.
Real Decreto 736/2019, de 20 de diciembre, de régimen jurídico de los servicios de pago y de las entidades de pago.
Orden ECE/1263/2019, de 26 de diciembre, sobre transparencia de las condiciones y requisitos de información aplicables a los servicios de pago y por la que se modifica la Orden ECO/734/2004, de 11 de marzo, sobre los departamentos y servicios de atención al cliente y el defensor del cliente de las entidades financieras, y la Orden EHA/2899/2011, de 28 de octubre, de transparencia y protección del cliente de servicios bancarios.
Directiva (UE) 2018/843 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 30 de mayo de 2018, por la que se modifica la Directiva (UE) 2015/849 relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, y por la que se modifican las Directivas 2009/138/CE y 2013/36/UE

CONDICIONES PARTICULARES
SERVICIO TRANS FAST ON LINE

TRANS FAST, EP FINANCIAL SERVICES, S.A., E.P.
Información General.

Conforme a las disposiciones de la normativa legal vigente nacionales Real Decreto-Ley 19/2018 y de la EU que trasponen la Directiva (UE) 2015/2366 sobre servicios de pago en el mercado interior; el propósito es establecer las medidas de transparencia hacia la Ordenante la que a continuación se presentan mediante las condiciones de un marco general de derechos y obligaciones asumidos por las partes con relación a la utilización del servicio de envío de dinero con relación a órdenes de pago realizadas por internet (En adelante “TRANS FAST ON LINE” o “SGD”). A dicho servicio le resultará aplicable la siguiente Condiciones Particulares del Servicio de TRANS FAST ON LINE, en caso de discrepancia, prevalecerán sobre las Condiciones Generales de la Entidad.
Trans Fast Financial Services, S.A, E.P., CIF: A-83085217 (En adelante, “Trans Fast, EP” o “Entidad”) es una Entidad de Pago autorizada por el Banco de España para para prestar el servicio de envío de dinero e inscrita bajo el registro Nº 6813 a través de su Oficina Principal ubicada en calle Batalla del Salado, 25 CP 28045 Madrid y a través de sus Agentes Autorizados en España y en la Unión Europea (“UE”)
Estos documentos estarán en todo momento disponibles en soporte duradero en la oficina principal y en la página www.trans-fast.es; así como, en la Red de Agentes Autorizados de la Entidad de Pago y el ORDENANTE ha tenido acceso a ellos con carácter previo a la contratación del Servicio.
El ámbito de aplicación de estas Condiciones Particulares es regular las condiciones en las que el ORDENANTE puede contratar, ordenar operaciones, dar instrucciones, consultar el estado de sus órdenes de pago y, en general, comunicarse con Trans Fast, EP por teléfono e Internet, a través del sistema de identificación y seguridad establecido por la Entidad.

Concepto del Servicio de TRANS FAST ON LINE:
Es un mecanismo de pago en divisas que realiza la Entidad de Pago mediante transferencia electrónica de fondos, por cuenta de sus ORDENANTES y a favor de personas físicas residentes en otros países.
Principales características del Servicio:
Sistema de pago rápido y seguro.
Servicio con cobertura internacional a través de bancos corresponsales.
A través de este mecanismo se realizan pagos internacionales por concepto de remesas familiares.
Puede efectuarse en cualquier moneda cotizable internacionalmente.
A quién va dirigido el Servicio:
Está dirigido a consumidor y usuario ya sea persona física o jurídica que desee realizar envíos de dinero desde España.

Requisitos para optar al Servicio:
Ser ORDENANTE vinculado a los servicios de Trans Fast, EP.
Darse de Alta a través del portal web de Trans Fast, EP, cumplimentando los datos solicitados.
Hacer el primer ingreso mediante transferencia desde una cuenta abierta del ordenante en España o país de la Unión Europea o terceros equivalentes a la cuenta indicada por Trans Fast, EP.
Suministrar al Departamento de Cumplimiento Legal de la Entidad cualquier solicitud de documentación que requiera para ejecutar la orden de pago.
El tiempo de entrega de la remesa en destino oscila entre: 2 a 72 horas hábiles.
No son admitidos: Intentos de no cumplimentar los datos solicitados, menores de edad o aquellos ORDENANTES que no aporten la documentación solicitada, ni aquellos que el Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales indique.

1.- Contratación de los Servicios de TRANS FAST ON LINE.
1.1.-El ORDENANTE podrá realizar a través del portal web o el canal www.transfastonline.com disponible en cada momento consultas del estado de su orden de pago y operaciones; así como, solicitar cualquier modificación y anulación de la operación.
1.2.- Este servicio expresa las Condiciones Particulares de los servicios de órdenes de pago a través del sistema de TRANS FAST ON LINE, que podrán ser contratados por residentes en España y la UE.
1.3.-En los casos que, a través de los canales puestos a su disposición por Trans Fast, EP, se proceda a contratar cualquier servicio promocional ofrecido por la Entidad que requiera previamente de la actualización de cualquier dato de carácter personal del ORDENANTE, será necesaria la manifestación de voluntad del ORDENANTE tanto para el registro inicial del servicio de TRANS FAST ON LINE como para las operaciones presenciales.
La aplicación inicial de los datos de un ORDENANTE nuevo, es decir, no ha operado con anterioridad con la Entidad, no implicará la suscripción de aquellos servicios promocionales que Trans Fast, EP oferte en esos momentos a sus ORDENANTES. La contratación del servicio promocional requerirá: a) una manifestación de voluntad expresa del ORDENANTE y b) que el mismo reúna las condiciones específicas establecidas para la promoción.
En cualquier caso, la suscripción de cualquier servicio promocional ofrecido por Trans Fast, EP estará sujeta además, una vez suscrito el Servicio de TRANS FAST ON LINE, al cumplimiento de las condiciones generales de la Entidad de Pago.

2. De la Identificación del Usuario del Servicio TRANS FAST ON LINE.
El Servicio es nominativo e intransferible.
Todos los ORDENANTES Nuevos o existentes, personas físicas que utilicen los Servicios de Trans Fast, EP , están obligados a aportar, en los términos establecidos por la legislación vigente, a la Entidad de Pago copia de su Documento Nacional de Identidad, o equivalente vigente en el momento de entablar relaciones con la Entidad, quedando condicionada la funcionalidad y disponibilidad para realizar órdenes de pago, conforme la política interna en materia de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación de terrorismo.
Todas aquellas personas que aparezcan como ORDENANTES de los Servicios de Trans Fast, EP asumirán solidariamente todos los derechos y obligaciones derivados de la actuación de cualquiera de ellos. El ORDENANTE no podrá autorizar que un tercero (en adelante, el “Autorizado”), debidamente identificado, pueda realizar órdenes de pago en nombre de éste.
Trans Fast, EP no le solicitará para el pago o recibo de su orden de pago una vez emitida la factura y cumplimentado el Formulario de Identificación de Ordenante ningún dato, información o documento de carácter personal por ningún medio ya sea telefónico, por sms, correo electrónico ni whatsapp.

3. Funcionamiento del Servicio TRANS FAST ON LINE.
3.1. Con el fin de poder disponer del Servicio TRANS FAST ON LINE y dar cualquier tipo de instrucción, una vez que el ORDENANTE acepta las Políticas de Privacidad y Condiciones Generales Trans Fast, EP enviará un correo electrónico en la cual asignará al ORDENANTE los correspondientes elementos de seguridad para acceder a la plataforma de TRANS FAST ON LINE.
Los elementos de seguridad junto con el número del Documento de Identidad, (DNI, NIE o Pasaporte) en su caso (en adelante “Documento Acreditativo”), y el número de teléfono serán imprescindibles para operar con Trans Fast, EP. El ORDENANTE acepta para la autenticación, la utilización de cualquier tipo de claves, códigos o elementos de seguridad para la ejecución de la orden de pago suministrados por la Entidad.
Trans Fast, EP podrá proceder a la revocación o anulación de los elementos de seguridad en caso de que tenga indicios razonables de que los mismos han podido quedar comprometidos por pérdida, extravío, robo, sustracción o utilización no autorizada de cualquier elemento o instrumento de pago o por incapacidad del ORDENANTE. Con el fin de incrementar la seguridad de la operativa y de las órdenes de pago, Trans Fast, EP podrá rechazar la ejecución de las órdenes e instrucciones recibidas por medios no habilitados por la Entidad para la operativa habitual (como correo electrónico) o aquellas que no hayan sido validadas con los elementos de seguridad correspondientes. Dicho rechazo no supondrá en ningún caso la asunción de responsabilidad alguna por parte de Trans Fast, EP.
Una vez finalizado el proceso de alta del servicio, y como medida de seguridad adicional a las credenciales de acceso de usuario y contraseña personal, Trans Fast, EP facilitará al ORDENANTE los correspondientes elementos de seguridad que es un código de un solo uso generado automáticamente por la aplicación que le llegará al ORDENANTE a su número de teléfono indicado en el alta del servicio a través de mensaje sms.
Este código de un solo uso enviado a través de sms, ocurrirá cuando:
Acceda a ver o editar sus datos personales
Agregue un nuevo beneficiario de la orden de pago
Valide el importe de la operación
Intente acceder después de 21 días de inactividad.

Dichos elementos de seguridad serán de aplicación previa a validar el importe de la orden de pago por parte del ORDENANTE para continuar con el proceso de emisión del pago.
En caso contrario, transcurrido el tiempo máximo de sesión en la aplicación de TRANS FAST ON LINE sin obtener la validación de los elementos de seguridad, Trans Fast, EP procederá a no ejecutar la orden de pago, teniendo que iniciar el proceso nuevamente por el ORDENANTE.
3.2. El ORDENANTE se compromete expresamente a no revelar ni facilitar sus elementos de seguridad a otras personas y a mantenerlos en lugar seguro (Entiéndase los aportados por su Entidad Bancaria como tarjetas de débito y/o crédito o clave para operar mediante Bizum). En caso de pérdida o sustracción de los elementos de seguridad, el ORDENANTE deberá comunicarlo a Trans Fast, EP sin demora indebida. A estos efectos, se considerará que concurre una demora indebida cuando no se produzca la notificación previa a la ejecución de la orden en su caso y que el ORDENANTE tome conocimiento del acaecimiento de los mencionados hechos.
Mientras no se realice esta comunicación, será responsabilidad del ORDENANTE cualquier operación realizada con sus elementos de seguridad, quedando Trans Fast, EP liberada de cualquier responsabilidad que pueda surgir como consecuencia de las operaciones en las que se indiquen el número del Documento Acreditativo y/o los correspondientes elementos de seguridad. En el caso de sospecha de compromiso de cualquiera de sus elementos de seguridad deberá, además de comunicarlo a Trans Fast, EP sin demora indebida, proceder al bloqueo y/o cambio de sus contraseñas.
3.3. Trans Fast, EP podrá limitar, previa comunicación, o por políticas de la Entidad de Pago la cantidad por días e importe de las órdenes de pago efectuados por el servicio.
3.4. Trans Fast, EP no asumirá responsabilidad alguna por la actuación de los operadores de los medios de comunicación (teléfono, correos, Internet, etc.) ajenos a Trans Fast, EP utilizados por los ORDENANTES.
Trans Fast, EP no responde de los daños y perjuicios que pudieren derivarse para los ORDENANTES o para terceros como consecuencia de la no recepción o de la recepción tardía de comunicaciones por causa imputable exclusivamente a dichos operadores ajenos a Trans Fast, EP utilizados por los ORDENANTES.
3.5.Trans Fast, EP tampoco será responsable por la no ejecución o el retraso en la ejecución de cualesquiera operaciones si tal falta de ejecución o retraso fuera consecuencia de un supuesto de fuerza mayor, caso fortuito o, en general, cualquier circunstancia que ocurra al ORDENANTE y en la que no se pueda tener un control directo por parte de Trans Fast, EP (tales como corte de suministro eléctrico y/o telefónico que afecte al ORDENANTE, virus informáticos en sus equipos, deficiencias en los sus servicios de telecomunicaciones o el compromiso de las claves, elementos de seguridad o identificativos).
3.6. Trans Fast, EP podrá facilitar aquella información que, siendo relevante, no tenga carácter personal para sus ORDENANTES, a través de su página Web.
3.7. Trans Fast, EP no puede emitir ningún instrumento de pago; por lo que, el usuario exime de responsabilidad aquella información a través de cualquiera de los medios de comunicación que haga suponer que la Entidad presta servicios distintos a la que legalmente se encuentra sometida.
3.8. Trans Fast, EP insta a los usuarios del Servicio de TRANS FAST ON LINE que deberá utilizar los instrumentos de pago (tarjetas de débito y/o crédito, cajeros automáticos y transferencias, sistema Bizum) de conformidad con las condiciones que regulen su emisión y utilización conforme la Entidad Bancaria al cual está vinculado dicho instrumento de pago, tomando en particular todas las medidas razonables para proteger los elementos de seguridad personalizados de que vaya provisto. En supuestos de extravío, robo, sustracción o utilización no autorizada de cualquier elemento o instrumento de pago, el ORDENANTE deberá notificarlo, tan pronto como tenga constancia de la concurrencia de dichas circunstancias y sin demoras indebidas, a Trans Fast y su correspondiente Entidad Bancaria. A estos efectos generales, se considerará que concurre una demora indebida cuando no se produzca una notificación previa a la ejecución de la orden en su caso y que el ORDENANTE tome conocimiento del acaecimiento de los mencionados hechos.
Trans Fast, EP no será responsable de los daños que puedan producirse al ORDENANTE en caso de que no se produzca dicha notificación o la misma se produzca con demoras indebidas, según la definición del párrafo anterior.
El ORDENANTE, respecto a una operación de pago no autorizada, estará sometido a las responsabilidades y obligaciones establecidas en las Condiciones Generales de la Entidad siempre y cuando no hayan sido fruto del incumplimiento deliberado o por negligencia grave de las obligaciones establecidas en este Contrato, y en la normativa que se encuentre vigente al efecto. Se menciona:
En ningún caso Trans Fast E.P será responsable por los daños y perjuicios o por negligencia de una o varias de sus obligaciones indirectas especiales, incidenciales, consecuenciales o por lucro cesante, en cuanto a: La responsabilidad por parte del Ordenante en caso de operaciones de pago no autorizadas por éste, al suministrar a terceros las contraseñas, claves de acceso y datos bancarios (tarjeta de crédito/débito/Bizum) para gestionar envíos de dinero.
Asimismo, Trans Fast E.P no será responsable y el Ordenante exime de toda responsabilidad cuando el propio Ordenante utilice de manera consciente e intencionada o incluso cuando invoque un “error” en el uso de un medio de pago (efectivo/tarjeta/transferencia/Bizum) del que no es titular.
No obstante, Trans Fast cuenta en el proceso de doble factor de verificación, que quiere decir, que el dueño de la tarjeta de (crédito/débito/Bizum), tendrá que autorizar la compra aplicando en su entidad bancaria la clave para consentir la confirmación del pago.
Asimismo, no asumimos ninguna responsabilidad por:
i) errores producto de la información incompleta o incorrecta proporcionada por el ordenante o tercero;
ii) el acceso a sus datos no guardados en sus distintos dispositivos que podrían ser utilizados por terceros;
iii) el uso no autorizado de información antes de que llegue al sitio web o Trans Fast OnLine;
El ordenante será exclusivamente responsable de garantizar que el método de pago utilizado: (i) tiene fondos suficientes o crédito disponible para la ejecución de su Operación de Pago; (ii) custodia sus claves y contraseñas que impida preventivamente cualquier uso indebido por terceros de su medio de pago.
No tenemos ninguna obligación con el Ordenante de iniciar o ejecutar una orden, en los supuestos que:
a) No podemos obtener pruebas suficientes de su identidad;
b) existe indicios que la información de la transacción es falsa, no autorizada o falsificada;
c) ha proporcionado datos incorrectos o incompletos o no recibimos la información sobre su transacción a tiempo para garantizar la ejecución de la orden;
d) El emisor de la tarjeta no autoriza el uso de su tarjeta bancaria para pagar la transacción y nuestras comisiones.

4. Depósito en efectivo, Transferencias y otros medios de Pago.
Sin perjuicio de lo dispuesto para cada uno de los servicios que dispone la Entidad en sus Condiciones Generales y las descritas en estas condiciones particulares, Trans Fast, EP podrá restringir las operaciones de ingreso que tengan su origen o destino en determinados países ya sea por su consideración de paraíso fiscal o siguiendo las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI u otros órganos u organismos nacionales o internacionales, o de acuerdo con políticas internas de Trans Fast, EP .
Política exigible para aplicar al servicio de TRANS FAST ON LINE tanto para ORDENANTES Nuevos como Existentes que hayan hecho órdenes de pago de forma presencial.
a) Mediante aportación de fondos a través de un ingreso en efectivo en cuenta (cajeros automáticos o Entidad Bancaria) de Trans Fast, EP (solo las indicadas por Trans Fast, EP al momento de ejecutar la operación, bien a través de confirmación vía telefónica por el área de atención al ORDENANTE de la Entidad), abierta en una sucursal bancaria en España.
Trans Fast, EP no utilizará ningún medio de comunicación para difundir e invocar o motivar a realizar ingresos no autorizados en sus cuentas abiertas en España ni en otro país.
b) A través de Tarjetas de Débito o Crédito o Bizum (cajeros automáticos o el portal web de Trans Fast, EP servicio de TRANS FAST ON LINE). Al momento, de realizar la operación el ORDENANTE deberá introducir como elemento de seguridad un código de un solo uso proporcionado por la Entidad para validar la realización de la orden de pago, conforme se indicó en el apartado 3 numeral 3.1 de estas Condiciones.
El medio de pago a través de Tarjetas de Débito o Crédito será mediante utilización del servicio TPV virtual contratado con un proveedor de medios de pago (En adelante “Entidad Bancaria”) considerando las medidas de seguridad necesarias que garanticen al usuario de servicio su aplicación. Sin perjuicio de lo establecido en el punto 3 de las presentes Condiciones.
Una vez validada por Trans Fast, EP el ORDENANTE continuará la ejecución de la operación incluyendo los datos de tarjeta de débito o crédito o sistema Bizum de su Entidad Bancaria emisor, en la cual tendrá que aplicar un código de un solo uso a través de los elementos de seguridad que su Banco haya destinado a ello para autenticar la operación; estos pueden ser su tarjeta de coordenadas, pin o cualquier otro código o clave.
c) Mediante transferencia bancaria desde la cuenta abierta del ORDENANTE a la cuenta de Trans Fast, EP.
Los fondos procedentes de aportaciones realizadas a través de cualquiera de estos medios de pago, una vez que se haga efectivo en la cuenta bancaria de Trans Fast, EP, esta garantizara su envío a destino y serán entregados en firme al Beneficiario conforme los plazos indicados en el Punto 5 y en concordancia con las Condiciones Generales Vigentes.
Trans Fast, EP se reserva el derecho de anular total o parcialmente los abonos en firme de las mencionadas operaciones, siempre que la operativa cumpla los criterios de riesgo de la Entidad.

5.- Plazos de Entrega a través del Servicio de TRANS FAST ON LINE.
El tiempo de entrega de la orden de pago en destino variará pudiendo ser estas entre 2 a 72 horas hábiles (todos los días del año excepto domingos y festivos sean de ámbito internacional, nacional, autónomico o local). En los supuestos, que el ORDENANTE haya aplicado para realizar la orden de pago y no haya efectuado el ingreso o transferencia en la cuenta de Trans Fast, EP en el transcurso de 72 horas siguientes, se eliminará la orden sin previo consentimiento o desistimiento por parte del ordenante debido a las fluctuaciones de las tasas cambiarias. Por tanto, deberá gestionar nuevamente dicha operación.
5.1) Operaciones de Pago ejecutadas de forma incorrecta.
Cuando el ordenante tenga conocimiento de que se ha ejecutado incorrectamente una operación de pago deberá comunicar la misma a Trans Fast, EP sin tardanza injustificada, a fin de poder rectificar la omisión o el error cometido. Si resultase imposible rectificar el error y éste fuera imputable a Trans Fast, EP, la Entidad devolverá al Ordenante el importe de la orden de envío de dinero.
Por el contrario, si el error fuera imputable al Ordenante, corresponderá a éste asumir la incidencia generada por los datos erróneamente proporcionados por el envío de la orden de pago, por tanto, no le será devuelta el importe por concepto de comisión; y en los supuestos de solicitar su devolución será en concordancia con la forma y plazos establecidos la Política de Devolución de la Entidad.
Se entenderá que la ejecución de una nueva orden de pago por concepto de error u omisión de datos del beneficiario por parte del Ordenante, el plazo de entrega al beneficiario comenzará a partir de dicha nueva orden autorizada conforme a lo indicado en el apartado 4.
5.2) No ejecución o ejecución defectuosa de una operación envío de dinero realizado.
Trans Fast, EP, será responsable frente al Ordenante de la correcta ejecución de la operación de envío de dinero, hasta el momento en que su importe se abone al beneficiario.
En el caso de operaciones de pago la responsabilidad de Trans Fast, EP se extenderá hasta el momento en que el importe de la orden de envío de dinero se abone en la cuenta del corresponsal de servicios de pago del beneficiario. Producido este abono, el corresponsal de servicios de pago del beneficiario será responsable frente al beneficiario de la correcta ejecución de la operación.
En el caso de operaciones de pago no ejecutadas o ejecutadas defectuosamente, cuando la Entidad sea responsable ante el Ordenante, devolverá sin demora injustificada al Ordenante la cantidad correspondiente a la operación, conforme los términos establecidos en la Política de Devolución de la Entidad de Pago.
Cuando el responsable con arreglo a lo dispuesto en el párrafo anterior sea el corresponsal de servicios de pago del beneficiario, éste pondrá inmediatamente a disposición del beneficiario la cantidad correspondiente a la operación de pago.
En todo caso, Trans Fast, EP tratará de averiguar inmediatamente, previa petición y con independencia de su responsabilidad, los datos relativos a la operación de pago y notificará al Ordenante los resultados.

6.- Política de devolución o reembolso a través del Servicio de TRANS FAST ON LINE.
El Ordenante del servicio de pago solicitara tramitar la eliminación o anulación a través de la oficina principal, de la Red de Agentes; así como, los que operen a través de la plataforma de TRANS FAST ON LINE.
El reembolso al Ordenante del importe de la orden de pago, se producirá en caso que la falta no sea imputable a Trans Fast, EP se le devolverá el importe nominal, sin comisión y gastos pagados con relación a la misma, cuando exista: a) Imposibilidad de entrega de la transferencia, por error u omisión en los datos identificativos del beneficiario suministrados por el Ordenante del servicio. b) la identificación presentada por el Ordenante no sea válida inclusive la opción c) que el beneficiario no retire la transferencia.
En los supuestos que las causas fueran imputables a Trans Fast, EP el Ordenante del servicio de pago tiene derecho a solicitar sobre una operación ejecutada el reembolso total incluido los gastos y comisiones.
A petición de Trans Fast, EP corresponderá al Ordenante demostrar que se cumplen tales condiciones cuando ocurra lo siguiente: i) El envío no especificaba el importe exacto de la operación; ii) Que el importe de la operación supere el importe que el ordenante podía esperar razonablemente teniendo en cuenta las anteriores pautas de gasto, estas condiciones generales y las circunstancias pertinentes al caso.
En el caso que el Ordenante del servicio de pago solicitara tramitar la eliminación o anulación a través del Servicio de TRANS FAST ON LINE: (Operaciones No Presenciales)
Podrá registrar en la Web del servicio de TRANS FAST ON LINE en el acceso de Incidencias, tal solicitud donde el Servicio de Atención al CLIENTE de la Entidad se pondrá en contacto vía telefónica con el Ordenante.
En todo momento podrá acudir a la oficina principal de la Entidad, a la dirección señalada en el punto 7 de las Condiciones o mediante la Red de Agentes Autorizados donde podrá cumplimentar formulario de anulación e iniciar dicho trámite.
Para ambos casos, la Entidad deberá diligenciar y procesar la anulación y el reintegro en el transcurso de 72 horas (se entiende entre los días hábiles) a partir de la solicitud de la eliminación/anulación descontando si fuera preciso los cargos de servicios por concepto de comisión.
El Ordenante no podrá invocar motivos relacionados con el cambio de divisas cuando se hubiera aplicado el tipo de cambio de referencia que se encuentra visible con carácter informativo previo a la aceptación del envío de la orden, o a través del portal de TRANS FAST ON LINE o en la Web de la Entidad donde indica “Cambio del día”, conforme las condiciones particulares del servicio de TRANS FAST ON LINE.
En cualquiera de los casos señalados anteriormente la Entidad, se pondrá en contacto con el Ordenante del servicio para proceder a la correspondiente devolución o reintegro; conforme las indicaciones que se expresa en esta política que señala método de pago, tipo y tiempo de reembolso.
Los medios de pago utilizados para la ejecución del reembolso o devolución será a través de los mismos medios que fue realizada la operación. Conforme se establece en el Anexo Único de la Política de Devolución de la Entidad de pago.
Si el Ordenante del servicio no estuviera conforme con el servicio prestado podrá formular su queja o reclamación, ya que, la Entidad dispone de un Área de Servicio de Atención al CLIENTE al que corresponde la atención y resolución de consultas, quejas y reclamaciones presentadas por sus Ordenantes, en relación con sus intereses y derechos legalmente reconocidos. Los datos se encuentran expuestos en el apartado 7.
Trans Fast, EP podrá rechazar la ejecución de una orden de envío o pago de dinero, cuando el ordenante o beneficiario se nieguen a proporcionar cualquier información o documentación exigida en las Condiciones Generales, o en aplicación de la política interna en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales, notificando al Ordenante del servicio dicha negativa y, en lo posible, los motivos de la misma, así como aquello que deberá realizar para rectificar los posibles errores u omisiones de hecho que la hayan motivado
En las Condiciones Generales del Servicio se encuentra igualmente expresada la Política de Devolución.

7.- Duración, cancelación y desistimiento del Contrato.
7.1.-La presente Condiciones Particulares tendrá una duración indefinida, desde el momento de su aceptación, permaneciendo en vigor mientras el ORDENANTE mantenga en activo algún Servicio de Trans Fast.
7.2.- El Servicio de TRANS FAST ON LINE podrá ser cancelado en cualquier momento por el ORDENANTE emitiendo un correo electrónico a la dirección de sac@transfastspain.com.
7.3.- Trans Fast, EP podrá resolver el mismo de forma inmediata, en supuestos de incumplimiento por una de las partes (en especial en casos en que se hayan facilitado datos falsos o documentos manipulados y en supuestos en que concurran indicios de fraude o blanqueo de capitales) o en situaciones en que concurran motivos graves que alteren las circunstancias que motivaron la celebración de este Servicio.
7.4.- Trans Fast, EP se reserva la facultad de considerar inactivo el servicio de TRANS FAST ON LINE en caso de que no se haya producido ninguna orden de pago durante un plazo mínimo de un año, ante lo cual Trans Fast, EP considerará inactivo a dicho ORDENANTE.
Sin perjuicio de lo anterior, el ORDENANTE tendrá derecho en cualquier momento a solicitar expresamente a Trans Fast, EP a ejercer su derecho a cancelar sus datos de carácter personal producto del servicio de TRANS FAST ON LINE.
7.5.- En las Condiciones Particulares del servicio, se establecerá expresamente si resulta aplicable el derecho de desistimiento, cuyo ejercicio, en su caso, se llevará a cabo conforme se indica en la cláusula 9. Este derecho será aplicable exclusivamente al ORDENANTE considerado como Consumidor.
8.- Protección de los fondos de los Ordenantes de servicio de pago:
La Entidad protegerá los fondos recibidos de los Ordenantes de sus servicios de pago sujetándose al procedimiento recogido en el artículo 21.1, apartado a), de la Ley 18/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago. Por tanto, los fondos recibidos de los Ordenantes no se mezclarán en ningún momento con los fondos de ninguna persona física o jurídica que no sean Ordenantes de servicios de pago en cuyo nombre se dispone de los fondos y, en caso de que todavía estén en posesión de la Entidad y aún no se hayan entregado al beneficiario o transferido al Corresponsal al final del día hábil siguiente al día en que se recibieron los fondos, se mantendrán en la cuenta de depósito abierta que funciona como garante de los fondos y que se detalla a continuación:
ENTIDAD FINANCIERA CUENTA CORRIENTE TIPO
BANCO SABADELL ES43 0081 7102 0800 0163 5769 Saldo de Clientes de Entidad de Pago
CAIXA ES64 2100 3889 1902 0005 4433 Saldo de Clientes de Entidad de Pago

En este caso, los titulares de los fondos gozarán de derecho de separación sobre la cuenta mencionada en el párrafo precedente, de conformidad con la normativa vigente, en beneficio de los Ordenantes de servicios de pago, con respecto a posibles reclamaciones de otros acreedores de Trans Fast, en particular en caso de insolvencia.
9.- DEPARTAMENTO DE SERVICIO DE ATENCIÓN AL CLIENTE.
Conforme las Condiciones Generales del Servicio. Para efectuar sus quejas o reclamaciones deberán dirigirse, en primera instancia, en la forma y plazos previstos en el Reglamento del Servicio de Atención al Cliente:
TRANS FAST Financial Services, S.A., E.P
Servicio de Atención al Cliente (SAC)
Presencial o correo postal:
Oficina Principal
C/ Batalla del Salado, 25
CP: 28045 Madrid

O Mediante formulario en la Oficina virtual de Reclamaciones www.bde.es
10.- Resolución de litigios en línea en materia de consumo: (conocido como “Reglamento ODR”)
El Ordenante del servicio de envío de dinero tiene a su disposición la posibilidad de una resolución alternativa de litigio a consecuencia de una reclamación por el servicio prestado.
Para ello, deberá cumplirse ciertos requisitos:
1. Las partes podrán presentar sus reclamaciones, así como cuanta documentación sea necesaria, en línea o no. En caso de que no fuese posible la utilización por las partes de medios electrónicos, Banco de España debe posibilitar su presentación por cualquier otro medio que permita la identificación del reclamante.
2. En el momento en el que Banco de España ante la que se haya presentado una reclamación reciba toda la documentación con la información pertinente en relación con la misma, previa subsanación en su caso, lo notificará de inmediato a las partes indicando, por cualquier medio que permita tener constancia de ello, la fecha en la que dicha recepción completa ha tenido lugar.
Duración del trámite:
El resultado del procedimiento se debe dar a conocer a las partes en un plazo máximo de noventa (90) días naturales contados desde la fecha de la presentación de la reclamación o, en su caso, desde la fecha en que conste en soporte duradero que se ha recibido la documentación completa y necesaria para tramitar el procedimiento.
El Centro Europeo del Consumidor y las administraciones públicas con competencia en materia de protección de los consumidores facilitarán enlaces entre sus sitios web y el sitio o sitios web de la Comisión Europea en los que figure el listado consolidado de las entidades acreditadas y notificadas por los diferentes Estados miembros.
Puede consultar el sitio web http://ec.europa.eu/odr interactivo y multilingüe para la resolución de litigios relativo a obligaciones contractuales derivadas de contratos de compraventa o de prestación de servicios celebrados on-line con consumidores.

11.- Tratamiento de la Recogida de Datos de carácter personal:
Responsable del Tratamiento TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA
A83085217
Calle Batalla del Salado, 25, esc. Bj de Madrid 28045 (Madrid)
P. Contacto: Dpto. Administración TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA
dpo@transfastmoney.com
Finalidad del Tratamiento Las finalidades de la recogida de datos son: el cumplimiento de la identificación y conocimiento de sus clientes, ordenantes y beneficiarios para la emisión, recepción, y validación de sus órdenes de pago; de forma presencial o a través del sistema Trans Fast on line Giro conforme los establecido en la Directiva (UE) 2018/843 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 30 de mayo de 2018, por la que se modifica la Directiva (UE) 2015/849 y demás normativas nacionales de transposición como Ley 10/2010, de 28 de abril sobre la prevención y blanqueo de capitales y de la financiación de terrorismo y demás normativas comunitarias de la UE vigentes.
Legitimación del Tratamiento Acceso, Rectificación, Supresión y Oposición, Limitación del Tratamiento, Portabilidad de Datos (art. 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22 y 23 RGPD, art. 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 93, 94 y 95 LOPDGDD)
Podrá dirigir sus comunicaciones, revocar el consentimiento prestado y ejercitar el derecho de acceso a sus datos personales obteniendo copia de los mismos. El derecho de rectificación de datos inexactos o incompletos. El derecho de supresión de sus datos personales. El derecho de retirada de sus datos personales de su página web. El derecho de oposición al tratamiento de sus datos personales. El derecho de limitación del tratamiento de sus datos personales. Y el derecho a la portabilidad de sus datos personales automatizados por correo: dirigido a TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA, Calle Batalla del Salado, 25 de Madrid 28045 (Madrid). Para ejercer dichos derechos y en cumplimiento de la Instrucción 1/1998, de 19 de enero, de la Agencia Española de Protección de Datos, es necesario que usted acredite su personalidad frente a TRANSFAST mediante el envío de fotocopia de Documento Nacional de Identidad o cualquier otro medio válido en Derecho.
Los interesados tienen derecho a reclamar ante la autoridad de control.
Destinatario de Cesiones o Transferencias TRANSFAST no comunicará los datos de los usuarios a terceros. No obstante, en el caso de ser cedidos a alguna empresa se produciría una información previa a la recogida solicitando el consentimiento expreso del afectado.
Plazos de conservación de los datos Estos datos se conservarán el tiempo imprescindible para su función o el máximo que marque la legislación fiscal correspondiente.
Ejercicio de Derechos Los interesados podrán ejercitar los derechos de Acceso, Rectificación, Supresión y Portabilidad de los datos aportados y limitación u oposición al tratamiento dirigiendo un escrito, acompañado de documento identificativo en vigor, ante TRANSFAST FINANCIAL SERVICES SA – Dpto. Servicio de Atención al Cliente
Calle Batalla del Salado, 25, esc. Bj de Madrid 28045 (Madrid) o por e-mail a dpo@transfastsmoney.com
Los interesados tienen derecho a retirar el consentimiento prestado.
Los interesados tienen derecho a reclamar ante la Autoridad de Control (www.agpd.es).

12.- Resolución. Ley aplicable y jurisdicción.
Las presentes Condiciones Particulares, se regirán por la legislación española. Cualquier controversia será resuelta ante los juzgados o tribunales que corresponda de las comunidades autonómicas de España.

Tipo de reembolso: Reembolso ordinario en la misma tarjeta de crédito / débito y para el sistema Bizum en la misma cuenta vinculada al Bizum.
Tiempo de reembolso estimado: Entre 2 y 12 días hábiles* (dependiendo del Banco Emisor y Receptor en cuyo caso no podrá superar los 15 días hábiles) En el caso, del sistema Bizum se entiende que será inmediato.

Método de pago: Transferencia bancaria

Tipo de reembolso: Reembolso ordinario en la misma cuenta bancaria

Tipo de reembolso: Reembolso ordinario al Cliente en la Oficina Principal de la Entidad, y/o transferencia bancaria a la cuenta del ordenante abierta en España o país tercer equivalente del titular de la cuenta.

Tiempo de reembolso estimado: Entre 2 y 3 días hábiles desde que envías la solicitud de anulación del servicio y se comprueba el justificante de la solicitud de devolución.